10 Krediidiasutuste ja investeerimisühingute väärtused ning tegevusjuhend

Juhtorgan on vastutav selliste tõhusate põhimõtete kehtestamise, kinnitamise, rakendamise ja kehtivate poliitikate eest, mis käsitlevad krediidiasutuse või investeerimisühingu huvide ja töötajate (sh juhtorgani) isiklike huvide tegelike ja potentsiaalsete konfliktide tuvastamist, hindamist, juhtimist ja maandamist, mis võivad kahjustada töötajate ülesannete ja kohustuste täitmist. Konsolideeriv krediidiasutus või investeerimisühing peaks huvide konflikti käsitlevates konsolideerimisgrupiülestes põhimõtetes võtma arvesse huvisid konsolideeritud või allkonsolideeritud tasandil.

Põhimõtete eesmärk peaks olema töötajate (sh nende lähimate pereliikmete) võimalike huvide konfliktide tuvastamine. Krediidiasutused ja investeerimisühingud peaksid arvestama sellega, et huvide konfliktid võivad tuleneda mitte üksnes praegustest, vaid ka varasematest isiklikest või tööalastest suhetest. Huvide konfliktide tekkimisel peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud hindama nende olulisust, valima asjakohased maandamismeetmed ja neid rakendama.

Varasematest suhetest tuleneda võivate huvide konfliktide jaoks peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud määrama asjakohase ajaraami, mille jooksul peaksid töötajad vastavatest huvide konfliktidest teada andma eeldusel, et need võivad jätkuvalt mõjutada töötajate käitumist ja osalemist otsustusprotsessis.

Põhimõtted peaksid käsitlema vähemalt allpool kirjeldatud olukordi või suhteid, kus võib tekkida huvide konflikt:

• a. majandushuvid (nt aktsiad, muud omandiõigused ja liikmesused, finantsosalused ja muud äriklientidega seotud majandushuvid, intellektuaalomandiõigused, töötajate omandisse kuuluvale ettevõttele antud krediidiasutuse või investeerimisühingu laenud, organi liikmesus või vastuoluliste huvidega organi või üksuse omamine);
• b. isiklikud või tööalased suhted krediidiasutuses või investeerimisühingus olulist osalust omavate isikutega;
• c. isiklikud või tööalased suhted usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate krediidiasutuste või investeerimisühingute või üksuste töötajatega (nt peresuhted);
• d. muu töösuhe ja varasemad töösuhted (nt viimase viie aasta jooksul);
• e. isiklikud või tööalased suhted asjaomaste väliste sidusrühmadega (nt sidemed oluliste tarnijate, konsultantide või muude teenuseosutajatega); ja
• f. poliitiline mõjuvõim või poliitilised suhted.

Eelöeldust olenemata peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud arvestama, et krediidiasutuse või investeerimisühingu aktsionäriks olemine, krediidiasutuses või investeerimisühingus erakontode omamine, krediidiasutuselt või investeerimisühingult laenude võtmine või krediidiasutuse või investeerimisühingu muude teenuste kasutamine ei tohiks tekitada olukordi, kus töötajaid peetakse huvide konflikti omavaks, kui asjakohasest piirmäärast on kinni peetud.