+Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1. (EBA/GL/2022/15)
---+1. Vastavus- ja aruandluskohustused
------+Suuniste staatus
---------+1. See dokument sisaldab määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 kohaselt väljastatud suuniseid. …
---------+2. Suunistes esitatakse EBA seisukoht nõuetekohase järelevalvetava kohta Euroopa Finantsjärelevalve …
------+Aruandluskohustus
---------+3. Määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused teatama EBA-le …
---------+4. Kooskõlas artikli 16 lõikega 3 avaldatakse teated EBA veebilehel.
---+2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
------+Sisu ja kohaldamisala
---------+5. Käesolevates suunistes sätestatakse meetmed, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid …
---------+6. Pädevad asutused peaksid neid suuniseid arvestama, kui hindavad, kas meetmed, mida krediidi- ja …
------+Adressaadid
---------+7. Suunised on adresseeritud määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 4 lõike 2 määratletud pädevatele …
------+Mõisted
---------+8. Kui ei ole sätestatud teisiti, on direktiivis (EL) 2015/849 kasutatud ja määratletud mõistetel …
---+3. Rakendamine
------+Kohaldamiskuupäev
---+4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.
------+4.1 Sise-eeskirjad ja -menetlused
---------+9. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama poliitika ja menetlused, et …
---------+10. Selle poliitika ja nende menetluste rakendamine peaks võimaldama krediidi- ja …
---------+11. Lisaks EBA vastavuskontrolli eest vastutava isiku suuniste punkti 4.2.4 sätetele peaks rahapesu …
---------+12. Krediidi- ja finantseerimisasutuste juhtorgan peaks heaks kiitma klientide kaugtuvastamise …
---------+13. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kaalutlevad, kas võtta kasutusele uus klientide …
---------+14. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama …
---------+15. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punkti 14 alapunktides a, d ja e sätestatud …
---------+16. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid suutma tõendada oma pädevale asutusele, mis …
---------+17. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kasutama klientide kaugtuvastamise lahendust alles …
---------+18. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidevalt jälgima klientide kaugtuvastamise …
---------+19. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma menetlustes ja protsessides sätestama …
---------+20. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kaalutlema, kuidas kõige tõhusamalt jälgida …
---------+21. Seda jaotist kohaldatakse ka siis, kui kasutatakse täisautomaatseid klientide kaugtuvastamise …
---------+22. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid suutma oma pädevale asutusele tõendada, mis …
------+4.2 Teabe hankimine
---------+23. Lisaks punktis 9 märgitule peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused oma poliitikas ja …
---------+24. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et: a) klientide kaugtuvastamise lahenduse …
---------+25. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punkti 24 kriteeriumid täidetuks, kui …
---------+26. Kaugtuvastusprotsessi ajal kogutud dokumendid ja teabe, mida tuleb säilitada direktiivi (EL) …
---------+27. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid määrama oma poliitikas, nagu on sätestatud punkti …
---------+28. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama asjakohased mehhanismid …
---------+29. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kaugtuvastavad kliendiks juriidilisi isikuid, peaksid …
---------+30. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et klientide kaugtuvastamise lahendusel on …
---------+31. Juriidilise isiku nimel tegutseva füüsilise isiku korral peaksid krediidi- ja …
---------+32. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused hindavad ja asjakohasel juhul saavad teavet ärisuhte …
------+4.3 Dokumentide autentsus ja terviklus
---------+33. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused aktsepteerivad originaaldokumendi reproduktsioone ja ei …
---------+34. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad dokumentidest teabe automaatse lugemise …
---------+35. Olukordades, kus seade, millega kliendid tõendavad oma isikusamasust, võimaldab asjakohaste …
---------+36. Kui kättesaadav, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kontrolliprotsessi ajal …
---------+37. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama, kuidas nad …
------+4.4 Kliendi isikusamasuse võrdlemine kontrolliprotsessi osana
---------+38. Krediidi- ja finantseerimisasutuste rakendatavad klientide kaugtuvastamise lahendused peaksid …
---------+39. Kui klientide kaugtuvastamise lahendus hõlmab kliendi isikusamasuse verifitseerimist …
---------+40. Olukordades, kus esitatud tõendid on ebapiisava kvaliteediga, mis põhjustab ebaselgust või …
---------+41. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad järelevalveta kaugtuvastamise lahendusi …
---------+42. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad kaugtuvastamise lahendusi, mille korral …
---------+43. Kui võimalik, peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused kasutama klientide kaugtuvastamise …
---------+44. Lisaks eespool nimetatule ja kui see vastab ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi …
---------+45. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid pidama punktides 38–43 sätestatud kriteeriumid …
------+4.5 Tuginemine kolmandatele isikutele ja tegevuste edasiandmine
---------+46. Lisaks punktis 9 märgitule peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused lisama oma poliitikasse …
---------+47. Lisaks EBA riskitegurite suunistele , eelkõige selle suunistele 2.20–2.21 ning 4.32–4.37 …
---------+48. Kui krediidi- ja finantseerimisasutused annavad edasi kogu klientide kaugtuvastamise protsessi …
---------+49. Kui edasiantud teenuse osutaja talletab kaugtuvastamise ajal kliendiandmeid, sealhulgas …
------+4.6 IKT- ja turvariskide juhtimine
---------+50. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tuvastama ja juhtima oma IKT- ja turvariske seoses …
---------+51. Lisaks EBA suunistes IKT- ja turvariski juhtimise kohta sätestatud nõuete täitmisele peaksid …
---------+52. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama turvalise juurdepääsupunkti klientide …
---------+53. Kui klientide kaugtuvastamise protsessis kasutatakse mitmeotstarbelist seadet, tuleks kasutada …
------+4.7 Käesolevate suuniste järgimine, kui krediidi- ja finantseerimisasutused kasutavad usaldusteenuseid ja riiklikke identifitseerimisprotsesse, nagu on osutatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõike 1 punktis a
---------+54. Krediidi- ja finantseerimisasutused võivad käesolevate suuniste järgimiseks kasutada direktiivi …
 English - European Union - Financial Industry -

Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1. (EBA/GL/2022/15)

Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1. (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Ülevaade

,
1. Vastavus- ja aruandluskohustused

1. Vastavus- ja aruandluskohustused
2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted

2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
3. Rakendamine

3. Rakendamine
4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.

4. Suunised klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.