+Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadržava smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U …
---------+2. Smjernicama se utvrđuje EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnom mjestu EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. Ovim smjernicama utvrđuju se koraci koje bi kreditne i financijske institucije trebale poduzeti …
---------+6. Nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir ove smjernice prilikom procjene prikladnosti i …
------+Adresati
---------+7. Ove su smjernice upućene nadležnim tijelima koja su definirana u članku 4. stavku 2. Uredbe (EU) …
------+Definicije
---------+8. Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi korišteni i utvrđeni u Direktivi (EU) 2015/849 imaju …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---+4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849
------+4.1 Unutarnje politike i postupci
---------+9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako …
---------+10. Politike i postupci, kada se provode, trebali bi omogućiti kreditnim i financijskim …
---------+11. Uz odredbe navedene u odjeljku 4.2.4. Smjernice EBA - e za službenika za usklađenost …
---------+12. Upravno tijelo kreditne i financijske institucije trebalo bi odobriti politike i postupke …
---------+13. Kada razmatraju hoće li usvojiti novo rješenje za uvođenje stranaka na daljinu, kreditne i …
---------+14. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima utvrditi …
---------+15. Kreditne i financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavka 14. točaka (a) …
---------+16. Kreditne i financijske institucije trebale bi biti u mogućnosti dokazati svom nadležnom tijelu …
---------+17. Kreditne i financijske institucije trebale bi početi koristiti rješenje za uvođenje stranaka na …
---------+18. Kreditne i financijske institucije trebale bi kontinuirano pratiti rješenje za uvođenje …
---------+19. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere …
---------+20. Kreditne i financijske institucije trebale bi razmotriti najučinkovitiji način praćenja …
---------+21. Ovaj se odjeljak također primjenjuje ako se koriste potpuno automatizirana rješenja za uvođenje …
---------+22. Kreditne i financijske institucije trebale bi moći dokazati svojim nadležnim tijelima koje su …
------+4.2 Pribavljanje informacija
---------+23. Osim stavaka navedenih u članku 9., kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim …
---------+24. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati: a) da su informacije pribavljene putem …
---------+25. Kreditne ili financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavka 24. ispunjeni …
---------+26. Dokumenti i informacije prikupljeni tijekom postupka identifikacije na daljinu, koji se moraju …
---------+27. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama odrediti, kako je navedeno u …
---------+28. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati odgovarajuće mehanizme …
---------+29. Ako kreditne i financijske institucije uvode na daljinu stranke koji su pravne osobe, trebale …
---------+30. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da rješenje za uvođenje stranaka na …
---------+31. Za fizičku osobu koja djeluje u ime pravne osobe, kreditne i financijske institucije trebale bi …
---------+32. Kada kreditne i financijske institucije procijene i, prema potrebi, pribave informacije o svrsi …
------+4.3 Autentičnost i cjelovitost dokumenta
---------+33. Ako kreditne i financijske institucije prihvaćaju reprodukcije izvornog dokumenta i ne …
---------+34. Ako kreditne i financijske institucije koriste funkcije za automatsko čitanje informacija iz …
---------+35. U situacijama kada uređaj koji stranke koriste za dokazivanje svojeg identiteta omogućuje …
---------+36. Ako je to moguće, tijekom postupka provjere, kreditne i financijske institucije trebale bi …
---------+37. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim politikama i postupcima odrediti način …
------+4.4 Provjera podudaranja identiteta stranke kao dio postupka provjere
---------+38. Rješenja koja provode kreditne i financijske institucije za uvođenje stranaka na daljinu …
---------+39. Ako rješenje za uvođenje stranaka na daljinu uključuje upotrebu biometrijskih podataka za …
---------+40. U situacijama u kojima su pruženi dokazi nedovoljne kvalitete, što dovodi do dvosmislenosti ili …
---------+41. Ako kreditne i financijske institucije koriste rješenja za uvođenje na daljinu bez uključenosti …
---------+42. Ako kreditne i financijske institucije koriste rješenja za uvođenje stranaka na daljinu s …
---------+43. Ako je moguće, kreditne i financijske institucije trebale bi koristiti rješenja uvođenja …
---------+44. Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom …
---------+45. Kreditne i financijske institucije trebaju smatrati da su kriteriji iz stavaka 38. do 43. …
------+4.5 Oslanjanje na treće strane i eksternalizacija
---------+46. Uz točke navedene u stavku 9., kreditne i financijske institucije trebale bi u svoje politike i …
---------+47. Uz Smjernice EBA - e o čimbenicima rizika , posebno smjernice od 2.20. do 2.21. te 4.32. do …
---------+48. Ako kreditne i financijske institucije povjere cjelokupni postupak uvođenja stranaka na daljinu …
---------+49. Ako vanjski pružatelj usluga pohranjuje korisničke podatke, koji uključuju, ali nisu ograničeni …
------+4.6 Upravljanje rizicima informacijske i komunikacijske tehnologije i sigurnosnim rizicima
---------+50. Kreditne i financijske institucije trebale bi utvrditi rizike i upravljati svojim rizicima …
---------+51. Uz usklađenost sa zahtjevima navedenim u Smjernicama EBA - e o upravljanju rizicima IKT - a i …
---------+52. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati sigurnu pristupnu točku za pokretanje …
---------+53. Ako se koristi višenamjenski uređaj za obavljanje procesa uvođenja stranaka na daljinu, trebalo …
------+4.7 Sukladnost s ovim smjernicama kada kreditne i financijske institucije upotrebljavaju usluge povjerenja i nacionalne identifikacijske postupke kako je navedeno u članku 13. stavku 1. točki (a) Direktive (EU) 2015/849
---------+54. Kreditne i financijske institucije mogu upotrebljavati relevantne usluge povjerenja i procese …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja

1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba
4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849

4. Smjernice o korištenju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu prema članku 13. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.