+Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
------+Rango jurídico de las presentes directrices
---------+1. El presente documento contiene directrices emitidas en virtud del artículo 16 del Reglamento …
---------+2. En las directrices se expone el punto de vista de la ABE sobre las prácticas de supervisión más …
------+Requisitos de notificación
---------+3. De conformidad con el artículo 16, apartado 3, del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, las …
---------+4. Las notificaciones se publicarán en el sitio web de la ABE, tal como contempla el artículo 16 …
---+2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
------+Objeto y ámbito de aplicación
---------+5. Estas directrices establecen las medidas que las entidades de crédito y financieras deben tomar …
---------+6. Las autoridades competentes tendrán en cuenta estas directrices al evaluar si las medidas …
------+Destinatarios
---------+7. Estas directrices van dirigidas a las autoridades competentes definidas en el artículo 4 …
------+Definiciones
---------+8. A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en la Directiva (UE) …
---+3. Aplicación
------+Fecha de aplicación
---+4. Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849
------+4.1 Políticas y procedimientos internos
---------+9. Las entidades de crédito y financieras deberán establecer y mantener políticas y procedimientos …
---------+10. Cuando se apliquen, las políticas y los procedimientos deberán permitir a las entidades de …
---------+11. Además de las disposiciones establecidas en la sección 4.2.4 de las Directrices de la ABE para …
---------+12. El órgano de administración de la entidad de crédito y financiera deberá aprobar las políticas …
---------+13. Cuando se valore la adopción de una nueva solución de alta de clientes a distancia, las …
---------+14. Las entidades de crédito y financieras establecerán el alcance, los pasos y los requisitos de …
---------+15. Las entidades de crédito y financieras considerarán que se cumplen los criterios del apartado …
---------+16. Las entidades de crédito y financieras deberán ser capaces de demostrar a su autoridad …
---------+17. Las entidades de crédito y financieras solo deberán empezar a utilizar una solución de alta de …
---------+18. Las entidades de crédito y financieras supervisarán la solución de alta de clientes a distancia …
---------+19. Las entidades de crédito y financieras incluirán en sus procedimientos y procesos las medidas …
---------+20. Las entidades de crédito y financieras considerarán la forma más eficaz de supervisar de un …
---------+21. Esta sección también se aplica cuando se utilizan soluciones de alta de clientes a distancia …
---------+22. Las entidades de crédito y financieras deberán ser capaces de demostrar a su autoridad …
------+4.2 Obtención de información
---------+23. Además de los puntos establecidos en el apartado 9, las entidades de crédito y financieras …
---------+24. Las entidades de crédito y financieras se asegurarán de que: a) la información obtenida a …
---------+25. Las entidades de crédito o financieras considerarán que se cumplen los criterios del apartado …
---------+26. Los documentos y la información recabados en el proceso de identificación a distancia, que …
---------+27. Las entidades de crédito y financieras determinarán en sus políticas, tal como se establece en …
---------+28. Las entidades de crédito y financieras establecerán y mantendrán mecanismos adecuados para …
---------+29. Cuando las entidades de crédito y financieras den el alta a distancia de clientes que sean …
---------+30. Las entidades de crédito y financieras se asegurarán de que la solución de alta de clientes a …
---------+31. En cuanto a la persona física que actúe en nombre de una persona jurídica, las entidades de …
---------+32. Cuando las entidades de crédito y financieras evalúen y, en su caso, obtengan información sobre …
------+4.3 Autenticidad e integridad de los documentos
---------+33. Cuando las entidades de crédito y financieras acepten reproducciones de un documento original y …
---------+34. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen funciones para leer automáticamente …
---------+35. En situaciones en las que el dispositivo utilizado por los clientes para demostrar su identidad …
---------+36. Cuando estén disponibles, durante el proceso de verificación, las entidades de crédito y …
---------+37. Las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos cómo …
------+4.4 Confirmación de la identidad del cliente como parte del proceso de verificación
---------+38. Las soluciones de alta de clientes a distancia implementadas por las entidades de crédito y …
---------+39. Cuando la solución de alta de clientes a distancia implique el uso de datos biométricos para …
---------+40. En situaciones en las que las pruebas aportadas sean de calidad insuficiente, dando lugar a …
---------+41. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta a distancia no …
---------+42. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta de clientes a …
---------+43. En la medida de lo posible, las entidades de crédito y financieras utilizarán soluciones de …
---------+44. Además de lo anterior, y en aquellos casos en que sea acorde al riesgo de BC/FT asociado a la …
---------+45. Las entidades de crédito y financieras considerarán que se cumplen los criterios de los …
------+4.5 Recurso a terceros y externalización
---------+46. Además de lo establecido en el apartado 9, las entidades de crédito y financieras incluirán en …
---------+47. Además de las Directrices sobre factores de riesgo de BC/FT de la ABE , en particular las …
---------+48. Cuando las entidades de crédito y financieras externalicen la totalidad o parte del proceso de …
---------+49. Cuando el proveedor de servicios externalizados almacene datos de clientes, incluidos, entre …
------+4.6 Gestión de riesgos de TIC y de seguridad
---------+50. Las entidades de crédito y financieras identificarán y gestionarán sus riesgos de TIC y de …
---------+51. Además de cumplir los requisitos establecidos en las Directrices de la ABE sobre gestión de …
---------+52. Las entidades de crédito y financieras proporcionarán un punto de acceso seguro para iniciar el …
---------+53. Cuando se use un dispositivo multiusos para realizar el proceso de alta de clientes a …
------+4.7 Cumplimiento de estas directrices cuando las entidades de crédito y financieras utilicen los servicios de confianza y los procesos de identificación nacionales a que se refiere el artículo 13, apartado 1, letra a), de la Directiva (UE) 2015/849
---------+54. Para cumplir las presentes directrices, las entidades de crédito y financieras podrán utilizar …
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Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF
1. Resumen
1.1 Referencias
1.2 Requisitos identificados
1.3 Estándares relacionados
2. Requisitos identificados
Requisitos
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Requisito |
3. Estándares relacionados
Estándares
| Fuente |
Requisito |
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