+Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на настоящите насоки
---------+1. Настоящият документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 . …
---------+2. В насоките е представено становището на Европейския банков орган (ЕБО) за подходящите надзорни …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 30.05.2023 …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Предмет и обхват на прилагане
---------+5. В настоящите насоки се определят стъпките, които кредитните и финансовите институции следва да …
---------+6. Компетентните органи следва да вземат предвид тези насоки, когато преценяват дали са адекватни и …
------+Адресати
---------+7. Настоящите насоки са предназначени за компетентните органи, както са определени в член 4 …
------+Определения
---------+8. Освен ако не е посочено друго, термините, използвани и определени в Директива (ЕС) 2015/849 …
---+3. Въвеждане
------+Дата на прилагане
---+4. Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849
------+4.1 Вътрешни политики и процедури
---------+9. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за …
---------+10. Политиките и процедурите, когато се прилагат, следва да дават възможност на кредитните и …
---------+11. В допълнение към разпоредбите, посочени в раздел 4.2.4 от Насоките за ролята и отговорностите …
---------+12. Ръководният орган на кредитната и финансовата институция следва да одобрява политиките и …
---------+13. Когато преценяват дали да приемат ново решение за дистанционно установяване на делови …
---------+14. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата …
---------+15. Кредитните и финансовите институции следва да считат, че критериите по точка 14, букви а), г) и …
---------+16. Кредитните и финансовите институции следва да могат да докажат на своя компетентен орган какви …
---------+17. Кредитните и финансовите институции следва да започнат да използват решение за дистанционно …
---------+18. Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно …
---------+19. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите процедури и процеси коригиращи …
---------+20. Кредитните и финансовите институции следва да обмислят най - ефективния начин за наблюдение на …
---------+21. Този раздел се прилага и когато се използват напълно автоматизирани решения за дистанционно …
---------+22. Кредитните и финансовите институции следва да могат да демонстрират пред своя компетентен орган …
------+4.2 Придобиване на информация
---------+23. В допълнение към въпросите, посочени в точка 9, кредитните и финансовите институции следва да …
---------+24. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че: а) информацията, получена чрез …
---------+25. Кредитните или финансовите институции следва да считат, че критериите по точка 24 са изпълнени …
---------+26. Документите и информацията, събрани по време на процеса на дистанционна идентификация, които се …
---------+27. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики, както е посочено в …
---------+28. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат подходящи механизми, за да …
---------+29. Когато кредитните и финансовите институции одобряват дистанционно клиенти, които са юридически …
---------+30. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че решението за дистанционно …
---------+31. За физическото лице, действащо от името на юридическо лице, кредитните и финансовите институции …
---------+32. Когато кредитните и финансовите институции оценяват и, когато е целесъобразно, получават …
------+4.3 Автентичност и цялост на документа
---------+33. Когато кредитните и финансовите институции приемат възпроизвеждане на оригинален документ и не …
---------+34. Когато кредитните и финансовите институции използват функции за автоматично четене на …
---------+35. В случаите, когато устройството, което клиентите използват за доказване на самоличността си …
---------+36. Когато са налични, по време на процеса на проверка кредитните и финансовите институции следва …
---------+37. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури как ще …
------+4.4 Съответствие на самоличността на клиента като част от процеса на проверка
---------+38. Решенията за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, прилагани от …
---------+39. Когато решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиента включва …
---------+40. В ситуации, в които предоставените доказателства са с недостатъчно качество, което води до …
---------+41. Когато кредитните и финансовите институции използват неприсъствени решения за дистанционно …
---------+42. Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно …
---------+43. Когато е възможно, кредитните и финансовите институции следва да използват решения за …
---------+44. В допълнение към горепосоченото и когато е съизмеримо с риска от ИП/ФТ, свързан с деловите …
---------+45. Кредитните и финансовите институции следва да считат, че критериите по точки 38 — 43 са …
------+4.5 Разчитане на трети лица и възлагане на дейности на външни изпълнители
---------+46. В допълнение към темите, посочени в точка 9, кредитните и финансовите институции следва да …
---------+47. В допълнение към Насоките на ЕБО относно рисковите фактори , и по - специално към насоки 2.20 — …
---------+48. Когато кредитните и финансовите институции възлагат на външен изпълнител целия или част от …
---------+49. Когато доставчикът на услуги, възложени на външен изпълнител, съхранява данни на клиентите …
------+4.6 Управление на риска в областта на ИКТ и сигурността
---------+50. Кредитните и финансовите институции следва да идентифицират и управляват своите рискове за ИКТ …
---------+51. В допълнение към спазването на изискванията, определени в Насоките на ЕБО относно управлението …
---------+52. Кредитните и финансовите институции следва да осигурят сигурна точка за достъп за стартиране на …
---------+53. Когато се използва многофункционално устройство за извършване на процеса на дистанционно …
------+4.7 Спазване на настоящите насоки, когато кредитните и финансовите институции използват удостоверителни услуги и национални процеси за идентификация, както е посочено в член 13, параграф 1, буква а) от Директива (ЕС) 2015/849
---------+54. Кредитните и финансовите институции могат да използват съответните удостоверителни услуги и …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
Насоки относно използването на решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти съгласно член 13, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 (EBA/GL/2022/15) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF
1. Преглед
1.1 Препратки
1.2 Идентифицирани изисквания
1.3 Свързани стандарти
2. Идентифицирани изисквания
Изисквания
| Източник |
Изискване |
3. Свързани стандарти
Стандарти
| Източник |
Изискване |
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|