Kohaldamisala

Käesolevate suunistega täidetakse EBA-le määruse (EL) nr 575/2013² artikli 395 lõikes 2 antud mandaati.

² Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 575/2013, 26. juuni 2013, krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta (ELT L 321, 30.11.2013, lk 6). 3 Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2013/36/EL, 26. juuni 2013, mis käsitleb krediidiasutuste tegevuse alustamise tingimusi ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet, millega muudetakse direktiivi 2002/87/EÜ ning millega tunnistatakse kehtetuks direktiivid 2006/48/EÜ ja 2006/49/EÜ (ELT L 176, 27.6.2013, lk 338).

Eelkõige tuginevad käesolevad suunised direktiivi 2013/36/EL³ artiklitele 73 ja 74, milles nõutakse krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt põhjalike, tõhusate ja kõikehõlmavate strateegiate ja protsesside olemasolu, et hinnata ja pidevalt säilitada sisemise kapitali kogusumma, liigid ja koosseis komponentide lõikes, mida nad peavad piisavaks, et katta neile avanevate või avaneda võivate riskide laadi ja taset, ning samuti tõhusaid protseduure selliste riskide kindlaksmääramiseks, juhtimiseks, jälgimiseks ja nendest teatamiseks, ning piisavaid sisekontrollimehhanisme; ning direktiivi 2013/36/EL artiklitele 97 ja 103, mis näevad ette, et pädevad asutused vaatavad läbi korra, strateegiad, protsessid ja mehhanismid, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud määruse (EL) nr 575/2013 ja direktiivi 2013/36/EL järgimiseks on rakendanud, ja hindavad riske, millele krediidiasutused ja investeerimisühingud on või võivad olla avatud, ning et nad võivad kohaldada järelevalvealast läbivaatamist ja hindamisprotsessi krediidiasutustele ja investeerimisühingutele, mis on või võivad olla avatud samalaadsetele riskidele või tekitavad samalaadseid riske finantssüsteemile.

Käesolevaid suuniseid kohaldatakse allpool määratletud varipanganduse üksustega seotud riskipositsioonidele.

Käesolevaid suuniseid kohaldatakse krediidiasutustele ja investeerimisühingutele, millele kohaldatakse määruse (EL) nr 575/2013 IV osa (riskide kontsentreerumine), lähtudes kõnealuse määruse I osa II jaotises sätestatud rakendusastmest.