185. Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien …

Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien profiilista toimivaltaisten viranomaisten olisi myös tarkasteltava sijoituspalveluyrityksen toiminnan perustana olevaa riskienhallintajärjestelmää. Tätä varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida tarpeen mukaan seuraavia tekijöitä:

• a. sijoituspalveluyrityksellä on hyvin perusteltu, selkeästi muotoiltu ja dokumentoitu riskistrategia, jonka johto on asianmukaisesti validoinut ja joka kattaa omaisuudenhoidon, yrityksen sisäisen kassavirran hallinnan sekä säilytettyjen ja hallinnoitujen varojen hoidon
• b. sijoituspalveluyrityksellä on asianmukainen organisaatiokehys, jolla varmistetaan palvelujen tehokas tarjoaminen asiakkaille ja jossa on riittävät (sekä laadulliset että määrälliset) henkilöstöresurssit ja tekniset resurssit (front office- ja back office - toiminnot, tietojärjestelmät)
• c. sijoituspalveluyrityksellä on vahva ja kattava valvontajärjestelmä (valvontatoimintojen tehokkuus ja riippumattomuus) ja vakaat suojatoimet asiakkaille aiheutuvien riskien pienentämiseksi riskienhallintastrategian ja riskinottohalun mukaisesti
• d. sijoituspalveluyrityksellä on selkeästi määritellyt toimintaperiaatteet ja menettelyt asiakkaisiin kohdistuvien operatiivisten riskien tunnistamista, hallintaa, mittaamista ja valvontaa varten
• e. yrityksen käyttöoikeudet asiakastileihin ovat sovellettavien säännösten mukaisia.

58 6.3.4 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.