185. A befektetési vállalkozás ügyfélkockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes …

A befektetési vállalkozás ügyfélkockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes hatóságoknak felül kell vizsgálniuk a tevékenységei alapjául szolgáló 58 kockázatkezelési keretrendszert is. E célból az illetékes hatóságoknak adott esetben a követ kező elemeket kell értékelniük:

• a. a befektetési vállalkozás megbízható, egyértelműen megfogalmazott és dokumentált kockázati stratégiával rendelkezik, amelyet az igazgatótanács megfelelően validál, és amely kiterjed az eszközkezelésre, a vállalkozáson belüli cash flow- kezelésre, valamint a megőrzött és kezelt eszközök kezelésére;
• b. a befektetési vállalkozás megfelelő szervezeti kerettel rendelkezik az ügyfeleknek történő hatékony szolgáltatásnyújtás biztosításához, elegendő (minőségi és mennyiségi) emberi és te chnikai erőforrással (előre - és háttérirodák, információs rendszerek);
• c. a befektetési vállalkozás erős és átfogó kontrollkerettel (a kontrollfunkciók hatékonysága és függetlensége) és megbízható biztosítékokkal rendelkezik az ügyfeleket érintő kockázatok csökkentésére, összhangban a vezetői stratégiával és a kockázatvállalási hajlandósággal;
• d. a befektetési vállalkozás egyértelműen meghatározott szabályzatokkal és eljárásokkal rendelkezik az ügyfeleket érintő működési kockázatok azonosítására, kezelésére, mérésére és ellenőrzésére;
• e. a vállalkozásnak az ügyfélszámlákhoz való hozzáférési jogai megfelelnek az alkalmazandó szabályozásnak.

6.3.4 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.