185. Norėdamos visapusiškai suprasti investicinės įmonės rizikos klientui profilį, kompetentingos …

Norėdamos visapusiškai suprasti investicinės įmonės rizikos klientui profilį, kompetentingos institucijos taip pat turėtų peržiūrėti rizikos valdymo sistemą, kuria paremta jos veikla. Šiuo tikslu, kai aktualu, kompetentingos institucijos turėtų vertinti šiuos elementus:

• a. investicinė įmonė turi patikimą, aiškiai suformuluotą ir dokumentais pagrįstą rizikos strategiją, kurią tinkamai patvirtino valdyba ir kuri apima turto valdymą, pinigų srautų valdymą įmonėje ir saugomo bei administruojamo turto valdymą;
• b. investicinė įmonė turi tinkamą organizacinę sistemą, užtikrinančią veiksmingą paslaugų teikimą klientams, ir pakankamus (tiek kokybinius, tiek kiekybinius) žmogiškuosius ir techninius išteklius (tiesioginio ir netiesioginio klientų aptarnavimo padaliniai, informacinės sistemos);
• c. investicinė įmonė turi patvarią ir išsamią kontrolės sistemą (kontrolės funkcijų veiksmingumas ir nepriklausomumą) ir patikimas apsaugos priemones, kad s umažintų savo riziką klientams pagal valdymo strategiją ir norimą prisiimti riziką;

53

• d. investicinė įmonė turi aiškiai apibrėžtą operacinės rizikos klientams nustatymo, valdymo, vertinimo ir kontrolės politiką ir procedūras;
• e. įmonės prieigos prie klientų sąskaitų teisės atitinka galiojančius teisės aktus.

6.3.4 Išvadų apibendrinimas ir balo skyrimas

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.