+4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti
---+4.1. Yleiset määräykset
------+12. Jotta voidaan määrittää, mitä tietoja varojen tai kryptovarojen siirron yhteydessä pitäisi …
------+13. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi varmistaa, että toimintaperiaatteet ja …
------+14. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi pitää toimintaperiaatteensa ja menettelytapansa …
---+4.2. Asetuksen (EU) 2023/1113 soveltamisalan ulkopuolelle jättäminen ja poikkeukset
------+15. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi esitettävä …
------+16. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi käsiteltävä varainsiirtoa tai …
------+17. Maksupalveluntarjoajilla olisi oltava käytössään toimintaperiaatteet ja menettelytavat …
------+18. Maksupalveluntarjoajien on käsiteltävä siirtoja toisiinsa kytkeytyneinä siirtoina, kun a) ne …
------+19. Maksupalveluntarjoajan on esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan a) mikä on …
------+20. Maksupalveluntarjoajien olisi määriteltävä, liittyykö siirtoon kytkös tilaus- tai …
---+4.3. Tietojen toimittaminen ja vastaanottaminen siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4–8, 10–12, 14–17 ja 19–21 artiklan mukaisesti
------+21. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi käyttää tietojen siirtoon ja vastaanottamiseen …
------+22. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien on varmistettava, että niiden järjestelmät pystyvät …
------+23. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi varmistaa, että niiden tiedonsiirtoon käyttämät …
------+24. Kryptovarapalvelun tarjoaja ja välittäjänä toimiva kryptovarapalvelun tarjoaja voivat 21 …
------+25. Toimittaessaan tietoja asetuksen (EU) 2023/1113 14 artiklan mukaisesti siirron toimeksiantajan …
------+26. Valitessaan viestintäjärjestelmää tai maksu- ja selvitysjärjestelmää (-järjestelmiä) …
------+27. PSP:ien ja IPSP:ien, jotka mahdollistavat siirtojen toteuttamisen kahden tai useamman PSP:n ja …
------+28. Siirroissa, joita ei ole tehty erissä, PSP:n ja IPSP:n tulisi a) tarkastella siirtoketjua …
------+29. IPSP:t ovat vastuussa ainoastaan maksusanoman välittämisestä sellaisia tietoja käyttäen, jotka …
------+30. PSP:n ja IPSP:n ei pidä käsitellä siirtoa maksajalta maksunsaajalle likviditeetin siirtona tai …
------+31. Jos välittäjä ei saa vaadittuja siirtoon liittyviä tietoja, etenkin eräsiirtojen tapauksessa …
---+4.4. Tiedot, jotka on toimitettava siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan mukaisesti
------+32. PSP:ien ja CASP:ien ei pitäisi muuttaa alkuperäistä toimitusta, ellei a) IPSP, maksunsaajan …
------+33. Jos 32 kohdan yhteydessä alkuperäisessä toimituksessa tapahtuu muutos, maksajan PSP:n tai …
------+34. PSP:ien olisi varmistettava, että varainsiirron yhteydessä ilmoitetaan maksutilin numero. Jos …
------+35. Maksajan PSP:n tai siirron toimeksiantajan CASP:in on annettava seuraavat tiedot: a) …
------+36. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on annettava seuraavat tiedot: a) …
------+37. Osoite on mahdollisuuksien mukaan ilmoitettava seuraavassa järjestyksessä: maan täydellinen …
------+38. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on ilmoitettava postiosoite 37 kohdassa …
------+39. Asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan c alakohdan ja 14 artiklan 1 kohdan d alakohdan …
------+40. Yhteiseltä tililtä, osoitteesta tai lompakosta tehtävissä siirroissa tulisi ilmoittaa tilin …
------+41. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on otettava huomioon vain ne viralliset …
---+4.5. Puuttuvien tietojen havaitseminen asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti
------+42. Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 7 11, 16 ja 20 artiklassa tarkoitettuihin menettelyihin tulisi …
------+43. PSP:ien ja IPSP:ien olisi varmistettava niiden viestijärjestelmän tai maksu- ja …
------+44. Jos PSP:n tai IPSP:n viestijärjestelmä tai maksu- ja selvitysjärjestelmä ei täytä näiden …
------+45. Maksunsaajien PSP:ien ja IPSP:ien on esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …
------+46. Maksunsaajien PSP:ien, IPSP:ien, siirronsaajien CASP:ien tai ICASP:ien tulisi esittää …
------+47. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi määritellä riskitekijät, jotka koskevat …
------+48. Harkitessaan, herättääkö siirto epäilyjä, PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien tai ICASP:ien tulisi …
------+49. Maksunsaajan PSP:n, edunsaajan CASP:n, IPSP:n ja ICAP:n tulisi käsitellä tietoja puuttuvina …
------+50. Maksunsaajan PSP:n, siirronsaajan CASP:n, IPSP:n ja ICAP:n tulisi pitää vähintään seuraavia …
------+51. Jos PSP:t CASP:t, IPSP:t ja ICASP:t käyttävät luetteloa usein esiintyvistä termeistä, joiden …
---+4.6. Siirrot, joista puuttuu tietoja tai jotka ovat puutteellisia asetuksen (EU) 2023/1113 8, 12, 17 ja 21 artiklan mukaisesti
------+52. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi asetuksen (EU) 2023/1113 8 …
------+53. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi ottaa arvioinnissaan huomioon seuraavat seikat …
------+54. Jos IPSP, maksunsaajan PSP, ICASP tai siirronsaajan CASP päättää evätä siirron tai ICASP tai …
------+55. Jos epääminen ei ole teknisesti mahdollista, siirto olisi palautettava siirron …
------+56. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP pyytää vaadittuja tietoja, jotka puuttuvat, sen olisi asetettava …
------+57. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP päättää pyytää vaaditut tiedot siirtoketjussa aiemmalta PSP:lta …
------+58. Kaikki tieto- tai selvennyspyynnöt olisi lähetettävä samaa sanomanvälitysjärjestelmää käyttäen …
------+59. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta, maksupalveluntarjoajan tai välittäjänä toimivan …
------+60. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta asetettuun määräaikaan mennessä, PSP:n tai IPSP:n tulisi …
------+61. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta, maksupalveluntarjoajien tai välittäjänä toimivien …
------+62. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta asetettuun määräaikaan mennessä, CASP:n tai ICASP:n olisi …
------+63. Puuttuvia tietoja tai selvennyksiä koskevat pyynnöt, jotka koskevat siirtoja isännöimättömistä …
------+64. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP saa tietoonsa, että vaaditut tiedot puuttuvat, ovat puutteellisia …
------+65. Jos PSP tai IPSP havaitsee jälkikäteen, että vaaditut tiedot puuttuvat, ovat puutteellisia tai …
------+66. Jos CASP tai ICASP suorittaa siirron ja havaitsee jälkikäteen, että vaaditut tiedot puuttuvat …
---+4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,
------+67. PSP:ien ja CASP:ien olisi esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …
------+68. Kvantitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot: a) kuinka suuri osuus …
------+69. Kvalitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot: a) missä määrin pyynnön …
------+70. Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan a alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan a alakohdan …
------+71. PSP:ien ja ICAP:ien tulisi harkita uuden varoituksen antamista siirtoketjussa aiemmalle …
------+72. Asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 17 …
------+73. Ennen päätöksen tekemistä liikesuhteen lopettamisesta, varsinkin jos siirtoketjussa aiempi PSP …
------+74. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien olisi toimitettava asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan …
------+75. Ilmoituksessa pitäisi olla seuraavat tiedot: a) vaaditut tiedot toistuvasti toimittamatta …
---+12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan
------+76. Kryptovarojen palveluntarjoajien ja sisäisten kryptovarojen palveluntarjoajien olisi pidettävä …
------+77. Sen määrittelemiseksi, käytetäänkö siirron toisessa päässä isännöimätöntä osoitetta, siirron …
------+78. Jos tällaisia tietoja ei voida hakea teknisin keinoin, toimeksiantajan CASP:n ja siirronsaajan …
------+79. Siirron toimeksiantajan CASP:n on tehtävä tämä arviointi ennen siirron aloittamista ja tietojen …
------+80. Jos siirron toisessa päässä on käytössä isännöimätön osoite, CASP:n olisi kerättävä …
------+81. CASP:ien olisi määriteltävä onko siirtosumma, johon liittyy isännöimätön osoite, 1 000 euroa …
------+82. Sen määrittelemiseksi, onko isännöimättömistä osoitteista tai isännöimättömiin osoitteisiin …
------+83. Sen arvioimiseksi, onko isännöimätön osoite siirron toimeksiantajan vai siirronsaajan …
------+84. Päätös valittavasta menetelmästä (menetelmistä) riippuu seuraavista seikoista: a) …
------+85. Jos jokin menetelmä ei yksinään ole riittävän luotettava, jotta sen avulla voitaisiin …
------+86. Jos CASP on täysin vakuuttunut siitä, että isännöimätön osoite on sen asiakkaan omistuksessa …
------+87. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevien EPV:n ohjeiden mukaisesti …
------+88. CASP:iden olisi sovellettava vähintään yhtä direktiivin (EU) 2015/849 19a artiklan 1 kohdassa …
------+89. Jos 4.8.4 jaksossa tarkoitetun arvioinnin tuloksena osoitetaan, että isännöimättömän osoitteen …
------+90. Jos tällaiset siirrot antavat aihetta epäillä rahanpesua tai terrorismin rahoitusta, CASP:ien …
---+2 kohdan mukaan
------+91. Jos varainsiirto on suoraveloitus, maksunsaajan PSP:n olisi lähetettävä vaaditut tiedot …
------+92. Edellä olevaa 91 kohtaa sovellettaessa a) maksunsaajan PSP:aan olisi sovellettava asetuksen …
------+93. Jos maksajan PSP havaitsee suoraveloitusperintöjä vastaanottaessaan, että asetuksen (EU) …
------+94. Maksajan PSP:n olisi hyödynnettävä käytettävissä olevia viestintäkanavia saadakseen yhteyden …

4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti

4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti

1. Yleiskatsaus

,
4.1. Yleiset määräykset

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.2. Asetuksen (EU) 2023/1113 soveltamisalan ulkopuolelle jättäminen ja poikkeukset

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.3. Tietojen toimittaminen ja vastaanottaminen siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4–8, 10–12, 14–17 ja 19–21 artiklan mukaisesti

4.3.1. Viestijärjestelmä tai maksu- ja selvitysjärjestelmät

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.4. Tiedot, jotka on toimitettava siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.5. Puuttuvien tietojen havaitseminen asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti

4.5.1. Menettelyt puuttuvien tietojen havaitsemiseksi asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.6. Siirrot, joista puuttuu tietoja tai jotka ovat puutteellisia asetuksen (EU) 2023/1113 8, 12, 17 ja 21 artiklan mukaisesti

4.6.1. Riskiperusteiset menettelyt sen määrittelemiseksi, toteutetaanko siirto, evätäänkö se tai keskeytetäänkö se asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 1 kohdan, 12 artiklan, 17 artiklan 1 kohdan ja 21 artiklan 1 kohdan nojalla

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot
4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,

4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,
12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan

12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan
2 kohdan mukaan

4.7.1. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävien PSP:ien, CASP:ien, IPSP:ien tai ICASP:ien kohtelu asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan, 12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti

Varainsiirrot ja kryptovarojen siirrot

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.