185. Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien …

Saadakseen kattavan käsityksen sijoituspalveluyrityksen asiakkaisiin kohdistuvien riskien profiilista toimivaltaisten viranomaisten olisi myös tarkasteltava sijoituspalveluyrityksen toiminnan perustana olevaa riskienhallintajärjestelmää. Tätä varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida tarpeen mukaan seuraavia tekijöitä:

• a. sijoituspalveluyrityksellä on hyvin perusteltu, selkeästi muotoiltu ja dokumentoitu riskistrategia, jonka johto on asianmukaisesti validoinut ja joka kattaa omaisuudenhoidon, yrityksen sisäisen kassavirran hallinnan sekä säilytettyjen ja hallinnoitujen varojen hoidon
• b. sijoituspalveluyrityksellä on asianmukainen organisaatiokehys, jolla varmistetaan palvelujen tehokas tarjoaminen asiakkaille ja jossa on riittävät (sekä laadulliset että määrälliset) henkilöstöresurssit ja tekniset resurssit (front office- ja back office - toiminnot, tietojärjestelmät)
• c. sijoituspalveluyrityksellä on vahva ja kattava valvontajärjestelmä (valvontatoimintojen tehokkuus ja riippumattomuus) ja vakaat suojatoimet asiakkaille aiheutuvien riskien pienentämiseksi riskienhallintastrategian ja riskinottohalun mukaisesti
• d. sijoituspalveluyrityksellä on selkeästi määritellyt toimintaperiaatteet ja menettelyt asiakkaisiin kohdistuvien operatiivisten riskien tunnistamista, hallintaa, mittaamista ja valvontaa varten
• e. yrityksen käyttöoikeudet asiakastileihin ovat sovellettavien säännösten mukaisia.

58 6.3.4 Yhteenveto havainnoista ja pisteytys

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/