185. Teneinde een compleet inzicht te krijgen in het risicoprofiel voor de cliënt van de …

Teneinde een compleet inzicht te krijgen in het risicoprofiel voor de cliënt van de beleggingsonderneming dienen bevoegde autoriteiten ook het kader voor risicobeheer te toetsen dat ten grondslag ligt aan haar activiteiten. Hiertoe beoordelen bevoegde autoriteiten de volgende elementen indien relevant:

62

• a. de beleggingsonderneming beschikt over een degelijke, duidelijk geformuleerde en gedocumenteerde risicostrategie die door de raad van bestuur naar behoren is gevalideerd en die het beheer van activa, het kasstroombeheer binnen de onderneming en het beheer van de bewaarde en beheerde activa bestrijkt;
• b. de beleggingsonderneming beschikt over een passend organisatorisch kader om een effectieve dienstverlening aan cliënten te waarborgen, met voldoende (zowel kwalitatieve als kwantitatieve) personele en technische middelen (front- en backoffice, informatiesystemen);
• c. de beleggingsonderneming heeft een sterk en uitgebreid controlekader (doeltreffendheid en onafhankelijkheid van de controlefuncties) en solide beveiliging om haar risico’s voor cliënten te beperken overeenkomstig de beheersstrategie en de risicobereidheid;
• d. de beleggingsonderneming heeft duidelijk omschreven beleid en procedures voor de identificatie, het beheer, de meting en de beheersing van operationele risico’s voor cliënten;
• e. de toegangsrechten van de onderneming tot rekeningen van cliënten zijn in overeenstemming met de toepasselijke regelgeving.

6.3.4 Samenvatting van bevindingen en toekenning van scores

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/