185. Per avere una visione completa del profilo del rischio per il cliente dell’impresa di …

Per avere una visione completa del profilo del rischio per il cliente dell’impresa di investimento, le autorità competenti dovrebbero anche esaminare l’assetto di gestione del rischio sottostante alle sue attività. A tal fine, le autorità competenti dovrebbero valutare i seguenti elementi, ove pertinenti:

• a. l’impresa di investimento dispone di una strategia di rischio solida, formulata in modo chiaro e documentata che è stata debitamente convalidata dal consiglio di amministrazione e che verte sulla gestione delle attività e dei flussi di cassa nell’impresa, nonché sulla gestione delle attività salvaguardate e gestite;
• b. l’impresa di investimento dispone di un appropriato assetto organizzativo volto ad assicurare l’efficace messa a disposizione di servizi ai clienti, con sufficienti risorse (qualitative e quantitative) umane e tecniche ( front office e back office , sistemi informativi);
• c. l’impresa di investimento dispone di un assetto dei controlli robusto ed esauriente (efficacia e indipendenza delle funzioni di controllo), nonché di solide salvaguardie volte a mitigare i propri rischi per i clienti, in linea con la strategia di gestione e la propensione al rischio;
• d. l’impresa di investimento dispone di politiche e procedure definite chiaramente per l’individuazione, la gestione, la misurazione e il controllo dei rischi operativi per i clienti;
• e. i diritti di accesso dell’impresa ai conti dei clienti sono conformi alla regolamentazione vigente.

6.3.4 Sintesi delle risultanze e punteggio

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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