185. За да постигнат пълно разбиране на профила на инвестиционния посредник към риск за клиента …

За да постигнат пълно разбиране на профила на инвестиционния посредник към риск за клиента, компетентните органи следва също да извършат преглед на рамката за управление на риска, лежаща в основата на дейността му. За тази цел компетентните органи следва да оценят следните елементи, когато е приложимо:

• а) инвестиционният посредник има стабилна, ясно формулирана и документирана стратегия за риска, която е надлежно потвърдена от управителния съвет и обхваща управлението на активи, управлението на паричните потоци в рамките на дружеството и управлението на активите, защитени и управлявани;
• б) инвестиционният посредник разполага с подходяща организационна рамка, за да гарантира ефективно предоставяне на услуги на клиентите с достатъчни (качествени и количествени) човешки и технически ресурси (фронт офис и бек офис, информационни системи);

62

• в) инвестиционният посредник разполага със силна и всеобхватна рамка за контрол (ефективност и независимост на контролните функции) и надеждни предпазни мерки за намаляване на своите рискове за клиентите в съответствие със стратегията за управление и склонността към поемане на риск;
• г) инвестиционният посредник има ясно определени политики и процедури за идентифициране, управление, измерване и контрол на оперативните рискове за клиентите;
• д) правата за достъп на дружеството до клиентските сметки са в съответствие с приложимите разпоредби.

6.3.4 Резюме на констатациите и оценка

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/