185. A befektetési vállalkozás ügyfélkockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes …

A befektetési vállalkozás ügyfélkockázati profiljának átfogó megértése érdekében az illetékes hatóságoknak felül kell vizsgálniuk a tevékenységei alapjául szolgáló 58 kockázatkezelési keretrendszert is. E célból az illetékes hatóságoknak adott esetben a követ kező elemeket kell értékelniük:

• a. a befektetési vállalkozás megbízható, egyértelműen megfogalmazott és dokumentált kockázati stratégiával rendelkezik, amelyet az igazgatótanács megfelelően validál, és amely kiterjed az eszközkezelésre, a vállalkozáson belüli cash flow- kezelésre, valamint a megőrzött és kezelt eszközök kezelésére;
• b. a befektetési vállalkozás megfelelő szervezeti kerettel rendelkezik az ügyfeleknek történő hatékony szolgáltatásnyújtás biztosításához, elegendő (minőségi és mennyiségi) emberi és te chnikai erőforrással (előre - és háttérirodák, információs rendszerek);
• c. a befektetési vállalkozás erős és átfogó kontrollkerettel (a kontrollfunkciók hatékonysága és függetlensége) és megbízható biztosítékokkal rendelkezik az ügyfeleket érintő kockázatok csökkentésére, összhangban a vezetői stratégiával és a kockázatvállalási hajlandósággal;
• d. a befektetési vállalkozás egyértelműen meghatározott szabályzatokkal és eljárásokkal rendelkezik az ügyfeleket érintő működési kockázatok azonosítására, kezelésére, mérésére és ellenőrzésére;
• e. a vállalkozásnak az ügyfélszámlákhoz való hozzáférési jogai megfelelnek az alkalmazandó szabályozásnak.

6.3.4 Az eredmények összesítése és a pontszám meghatározása

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/