185. Para tener un conocimiento más amplio del perfil de riesgo para el cliente de la empresa de …

Para tener un conocimiento más amplio del perfil de riesgo para el cliente de la empresa de servicios de inversión, las autoridades competentes también revisarán el marco de gestión de riesgos subyacente a sus actividades. Para ello, las autoridades competentes evaluarán los elementos siguientes (cuando proceda):

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• a. si la empresa de servicios de inversión dispone de una estrategia de riesgo sólida, claramente formulada y documentada, debidamente validada por el consejo de administración, que incluya la gestión de activos, la gestión del flujo de caja dentro de la empresa y la gestión de los activos custodiados y administrados;
• b. si la empresa de servicios de inversión dispone de un marco organizativo adecuado para asegurar la prestación efectiva de servicios a los clientes, con recursos humanos y técnicos suficientes (tanto cualitativos como cuantitativos) (departamentos de gestión — back office — y de atención al cliente — front office — , sistemas de información);
• c. si la empresa de servicios de inversión dispone de un marco de control sólido y completo (eficacia e independencia de las funciones de control) y de garantías sólidas para mitigar sus riesgos para los clientes, de acuerdo con la estrategia de gestión y el apetito de riesgo;
• d. si la empresa de servicios de inversión dispone de políticas y procedimientos claramente definidos para la identificación, gestión, medición y control de los riesgos operativos para los clientes;
• e. si los derechos de acceso de la empresa a las cuentas de los clientes se ajustan a la normativa aplicable.

6.3.4 Resumen de los resultados y puntuación

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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