185. Προκειμένου να αποκτήσουν πλήρη εικόνα για το προφίλ του κινδύνου για τον πελάτη της …

Προκειμένου να αποκτήσουν πλήρη εικόνα για το προφίλ του κινδύνου για τον πελάτη της επιχείρησης επενδύσεων, οι αρμόδιες αρχές πρέπει επίσης να εξετάζουν το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων στο οποίο στηρίζονται οι πιστωτικές της δραστηριότητες. Για τον σκοπό αυτό, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αξιολογούν τα ακόλουθα στοιχεία, κατά περίπτωση:

• α. ότι η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει ορθή, σαφώς διατυπωμένη και τεκμηριωμένη στρατηγική κινδύνου που είναι δεόντως επικυρωμένη από το διοικητικό συμβούλιο και καλύπτει τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων, τη διαχείριση των ταμειακών ροών εντός της επιχείρησης και τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων υπό φύλαξη και διαχείριση·
• β. η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει κατάλληλο οργανωτικό πλαίσιο για να διασφαλίζει την αποτελεσματική παροχή υπηρεσιών στους πελάτες, με επαρκείς (ποιοτικούς και ποσοτικούς) ανθρώπινους και τεχνικούς πόρους (προώθηση και υποστήριξη, πληροφοριακά συστήματα)·

66

• γ. η επιχείρηση επενδύσεων διαθέτει ισχυρό και ολοκληρωμένο πλαίσιο ελέγχου (αποτελεσματικότητα και ανεξαρτησία των λειτουργιών ελέγχου) και ισχυρές διασφαλίσεις για τον μετριασμό των κινδύνων της για τους πελάτες, σύμφωνα με τη στρατηγική διαχείρισης και τη διάθεση ανάληψης κινδύνων·
• δ. η επιχείρηση επενδύσεων έχει σαφώς καθορισμένες πολιτικές και διαδικασίες για τον εντοπισμό, τη διαχείριση, τη μέτρηση και τον έλεγχο των λειτουργικών κινδύνων για τους πελάτες·
• ε. τα δικαιώματα πρόσβασης της εταιρείας σε λογαριασμούς πελατών είναι σύμφωνα με τους ισχύοντες κανονισμούς.

6.3.4 Σύνοψη διαπιστώσεων και βαθμολόγηση

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/