9. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi laatia toimintaperiaatteensa, valvontatoimenpiteensä ja …

Luotto- ja finanssilaitosten tulisi laatia toimintaperiaatteensa, valvontatoimenpiteensä ja menettelytapansa siten, että ne pystyvät tunnistamaan merkitykselliset riskitekijät ja arvioimaan yksittäisiin liikesuhteisiin liittyviä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä Euroopan pankkiviranomaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevien ohjeiden³ mukaisesti. Tämän osana luotto- ja finanssilaitosten tulisi erottaa toisistaan tiettyyn asiakasryhmään liittyvät riskit ja riskit, jotka liittyvät kyseiseen ryhmään kuuluviin yksittäisiin asiakkaisiin.

³ Ohjeet, jotka on annettu direktiivin (EU) 2015/849 17 artiklan ja 18 artiklan 4 kohdan nojalla asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta sekä tekijöistä, joita luotto- ja finanssilaitosten olisi tarkasteltava arvioidessaan yksittäisiin liikesuhteisiin ja yksittäisiin liiketoimiin liittyvää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiä (jäljempänä ’rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevat ohjeet’), EBA/GL/2021/02.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/