9. Instytucje kredytowe i finansowe powinny ustanowić swoje strategie, środki kontroli i procedury …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny ustanowić swoje strategie, środki kontroli i procedury w sposób umożliwiający im zidentyfikowanie istotnych czynników ryzyka oraz ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi zgodnie z wytycznymi EUNB w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu³ . W tym celu instytucje kredytowe i finansowe powinny dokonywać rozróżnienia między ryzykiem powiązanym z określoną kategorią klientów a ryzykiem powiązanym z indywidualnymi klientami, którzy należą do tej kategorii.

³ Wytyczne na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 [dotyczące] środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”), EBA/GL/2021/02.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/