9. Kreditinstitut och finansiella institut bör inrätta riktlinjer, rutiner och kontroller på ett …

Kreditinstitut och finansiella institut bör inrätta riktlinjer, rutiner och kontroller på ett sätt som gör att de kan identifiera relevanta riskfaktorer och bedöma risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med enskilda affärsförbindelser i enlighet med EBA:s riktlinjer för riskfaktorer.³ Som en del av detta bör kreditinstitut och finansiella institut skilja mellan de risker som kan kopplas till en viss kundkategori och de risker som kan kopplas till enskilda kunder som tillhör denna kategori.

³ Riktlinjer enligt artiklarna 17 och 18.4 i direktiv (EU) 2015/849 för kundkännedom och de faktorer som kreditinstitut och finansiella institut bör beakta vid bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med enskilda affärsförbindelser och enstaka transaktioner (riktlinjer för riskfaktorer avseende penningtvätt och finansiering av terrorism) (EBA/GL/2021/02).

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/