9. Las entidades de crédito y financieras establecerán sus políticas, controles y procedimientos de …

Las entidades de crédito y financieras establecerán sus políticas, controles y procedimientos de manera que les permitan identificar los factores de riesgo pertinentes y evaluar los riesgos de BC/FT asociados a las relaciones de negocios individuales de conformidad con las directrices de la ABE sobre los factores de riesgo de BC/FT.³ Para ello, las entidades financieras y de crédito distinguirán entre los riesgos asociados a una categoría particular de clientes y los riesgos aso-ciados a clientes individuales que pertenezcan a esa categoría.

³ Directrices de la ABE en virtud del artículo 17 y el artículo 18, apartado 4, de la Directiva (UE) 2015/849 sobre aplica-ción de medidas de diligencia debida con respecto al cliente y los factores que las entidades financieras y de crédito considerarán al evaluar el riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo asociado a relaciones de ne-gocios individuales o a transacciones ocasionales («las directrices sobre factores de riesgo de BC/FT») (EBA/GL/2021/02).

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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