9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør fastlægge deres politikker, kontroller og procedurer …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør fastlægge deres politikker, kontroller og procedurer på en sådan måde, at de kan identificere relevante risikofaktorer og vurdere ML/TF-risici i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser i overensstemmelse med EBA's retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer³ . Kredit- og finansieringsinstitutterne bør her sondre mellem de risici, der er forbundet med en bestemt kundekategori, og de risici, der er forbundet med individuelle kunder i denne kategori.

³ Retningslinjer om kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser og lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne for ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849, EBA/GL/2021/02.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/