9. Les établissements de crédit et les établissements financiers devraient mettre en place leurs …

Les établissements de crédit et les établissements financiers devraient mettre en place leurs politiques, contrôles et procédures de manière à leur permettre de recenser les facteurs de risque pertinents et d’évaluer les risques de BC/FT associés aux relations d’affaires indivi-duelles, conformément aux orientations de l’ABE sur les facteurs de risque de BC/FT³ . Dans ce cadre, les établissements de crédit et les établissements financiers devraient établir une dis-tinction entre les risques associés à une catégorie particulière de clients et les risques associés à des clients individuels appartenant à cette catégorie.

³ Les orientations sur les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle et sur les facteurs que les établissements de cré-dit et les établissements financiers devraient prendre en considération lorsqu’ils évaluent les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme associés aux relations d’affaires individuelles et aux transactions conclues à titre occasionnel («Les orientations sur les facteurs de risque BC/FT») au titre des articles 17 et 18, paragraphe 4, de la directive (UE) 2015/849,EBA/GL/2021/02.

1. Vue d’ensemble

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

3. Normes associées

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/