+Retningslinjer for anvendelse af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Efterlevelse og indberetningsforpligtelser
------+Status for disse retningslinjer
---------+1. Dette dokument indeholder retningslinjer, der er udstedt i henhold til artikel 16 i forordning …
---------+2. Retningslinjerne afspejler EBA's syn på passende tilsynspraksis inden for Det Europæiske …
------+Indberetningskrav
---------+3. Ifølge artikel 16, stk. 3, i EBA-forordningen skal kompetente myndigheder inden 30.05.2023 …
---------+4. Underretninger offentliggøres på EBA's websted i henhold til artikel 16, stk. 3.
---+2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
------+Emne og anvendelsesområde
---------+5. I disse retningslinjer fastsættes de skridt, som kredit- og finansieringsinstitutterne bør tage …
---------+6. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til disse retningslinjer, når de vurderer, om de …
------+Målgrupper
---------+7. Disse retningslinjer er rettet til de kompetente myndigheder som defineret i artikel 4, stk. 2 …
------+Definitioner
---------+8. Medmindre andet er angivet, har de termer, der anvendes og er defineret i direktiv (EU) …
---+3. Gennemførelse
------+Ikrafttrædelsesdato
---+4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
------+4.1 Interne politikker og procedurer
---------+9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde politikker og procedurer for at …
---------+10. Disse politikker og procedurer bør, når de er gennemført, sætte kredit- og …
---------+11. Ud over bestemmelserne i afsnit 4.2.4 i EBA's retningslinjer for compliance officers bør …
---------+12. Kredit- og finansieringsinstituttets ledelsesorgan bør godkende politikkerne og -procedurerne …
---------+13. Når kredit- og finansieringsinstitutterne overvejer, om de skal indføre en ny løsning til …
---------+14. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte omfanget …
---------+15. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 14, litra a), d) og e), for …
---------+16. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør over for deres kompetente myndighed kunne …
---------+17. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør først begynde at anvende en løsning med …
---------+18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af …
---------+19. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres procedurer og processer fastsætte afhjælpende …
---------+20. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør overveje hvilken metode, der er den mest effektive …
---------+21. Dette afsnit finder også anvendelse, når der anvendes fuldautomatiske løsninger med …
---------+22. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør over for deres kompetente myndighed kunne godtgøre …
------+4.2 Tilvejebringelse af oplysninger
---------+23. Ud over punkterne i stk. 9 bør kredit- og finansieringsinstitutterne i deres politikker og …
---------+24. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at: a) de oplysninger, der indhentes gennem …
---------+25. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 24, for at være opfyldt, hvis …
---------+26. De dokumenter og oplysninger, der indsamles i forbindelse med fjernidentifikationsprocessen, og …
---------+27. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker, jf. afsnit 4.1.1, stk. 9 …
---------+28. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde passende mekanismer til at …
---------+29. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne fjernidentificerer kunder, der er juridiske enheder …
---------+30. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at fjernidentificeringsløsningen har …
---------+31. For fysiske personer, der handler på vegne af en juridisk person, bør kredit- og …
---------+32. Når kredit- og finansieringsinstitutterne vurderer og, hvor det er relevant, indhenter …
------+4.3 Dokumentets ægthed og integritet
---------+33. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne accepterer gengivelser af et originaldokument og …
---------+34. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender funktioner til automatisk at læse …
---------+35. I situationer, hvor det udstyr, som kunderne bruger til at bevise deres identitet, gør det …
---------+36. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør under kontrolprocessen kontrollere eventuelle …
---------+37. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan …
------+4.4 Matchning af kundeidentitet som led i verifikationsprocessen
---------+38. Fjernidentificeringsløsninger, der gennemføres af kredit- og finansieringsinstitutterne, bør …
---------+39. Hvis fjernidentificeringsløsningen indebærer brug af biometriske data til at kontrollere …
---------+40. I situationer, hvor den fremlagte dokumentation er af utilstrækkelig kvalitet, som resulterer i …
---------+41. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender uovervågede fjernidentificeringsløsninger …
---------+42. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger …
---------+43. Hvor det er muligt, bør kredit- og finansieringsinstitutterne anvende …
---------+44. Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af …
---------+45. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 38-43 for at være opfyldt …
------+4.5 Anvendelse af tredjeparter og outsourcing
---------+46. Ud over de punkter, der er omhandlet i stk. 9, bør kredit- og finansieringsinstitutterne i …
---------+47. Ud over EBA's retningslinjer for risikofaktorer , navnlig retningslinje 2.20-2.21 og 4.32-4.37 …
---------+48. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne outsourcer hele eller dele af processen vedrørende …
---------+49. Hvis den outsourcede tjenesteudbyder lagrer kundedata, herunder, men ikke begrænset til …
------+4.6 Styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici
---------+50. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør identificere og styre deres IKT-risici og …
---------+51. Ud over at opfylde kravene i EBA's retningslinjer for styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici …
---------+52. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør stille et sikkert adgangspunkt til rådighed for start …
---------+53. Hvis der anvendes en multifunktionel anordning til at udføre fjernidentificeringsprocessen, bør …
------+4.7 Overholdelse af disse retningslinjer, når kredit- og finansieringsinstitutterne anvender tillidstjenester og nationale identifikationsprocesser som omhandlet i artikel 13, stk. 1, litra a), i direktiv (EU) 2015/849
---------+54. Kredit- og finansieringsinstitutterne kan anvende relevante tillidstjenester og elektroniske …
 English - European Union - Financial Industry -

Retningslinjer for anvendelse af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Retningslinjer for anvendelse af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Oversigt

,
1. Efterlevelse og indberetningsforpligtelser

1. Efterlevelse og indberetningsforpligtelser
2. Emne, anvendelsesområde og definitioner

2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
3. Gennemførelse

3. Gennemførelse
4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849

4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder

Linkede sager

Sagslinks
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/