44. Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af …

Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der er forbundet med forretningsforbindelsen, bør kredit- og finansieringsinstitutterne anvende en eller flere af følgende kontroller eller en tilsvarende foranstaltning for at gøre verifikationsprocessens mere pålidelig. Disse kontroller eller foranstaltninger kan omfatte, men er ikke begrænset til, følgende:

• a) Den første indbetaling trækkes fra en betalingskonto, som kunden er eneindehaver af eller en af indehaverne af hos et kredit- eller finansieringsinstitut, der er reguleret inden for EØS, eller et kredit- eller finansieringsinstitut i et tredjeland, der har krav til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, som ikke er mindre strenge end kravene der følger af direktiv (EU) 2015/849.
• b) Der sendes en tilfældigt genereret kode til kunden, så denne kan bekræfte sin tilstedeværelse under fjernverificeringsprocessen. Koden bør være en engangs- og tidsbegrænset kode.
• c) Der indsamles biometriske data for at sammenligne dem med data indsamlet gennem andre uafhængige og pålidelige kilder.
• d) Telefonisk kontakt med kunden.
• e) Direkte fremforsendelse af meddelelse (både elektronisk og pr. post) til kunden.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/