Emne og anvendelsesområde

I disse retningslinjer fastsættes de skridt, som kredit- og finansieringsinstitutterne bør tage, når de vedtager eller reviderer løsninger for at opfylde deres forpligtelser i henhold til artikel 13, stk. 1, litra a), b) og c), i direktiv (EU) 2015/849² i forbindelse med onboarding af nye kunder via en fjernløsning. De fastsætter også, hvilke skridt kredit- og finansieringsinstitutterne bør tage, når de forlader sig på tredjeparter i overensstemmelse med kapitel I, afdeling 4, i direktiv (EU) 2015/849, og de politikkontroller og -procedurer, kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre i forbindelse med kundekendskab (CDD) som omhandlet i artikel 8, stk. 3, og stk. 4, litra a), i direktiv (EU) 2015/849, når CDD-foranstaltningerne gennemføres via en fjernløsning.

² Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2015/849 af 20. maj 2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.

De kompetente myndigheder bør tage hensyn til disse retningslinjer, når de vurderer, om de skridt, kredit- og finansieringsinstitutterne tager for at opfylde deres forpligtelser i henhold til direktiv (EU) 2015/849 i forbindelse med anvendelse af løsninger med fjernidentificering af kunder, er tilstrækkelige og effektive.