18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af kunder for at sikre, at den fungerer i overensstemmelse med kredit- og finansieringsinstitutternes forventninger. De bør supplere deres politikker og procedurer som beskrevet i punkt 9 med en beskrivelse af som minimum:

• a) de foranstaltninger, de vil træffe for at sikre, at de oplysninger, der indsamles under processen med fjernindentificering af kunder løbende holder en kvalitet, en grad af fuldstændighed, nøjagtighed og tilstrækkelighed, der står i et rimeligt forhold til de risici for hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, som kredit- og finansieringsinstituttet er eksponeret for
• b) omfanget og hyppigheden af sådanne regelmæssige revisioner
• c) de omstændigheder, der vil udløse ad hoc-revisioner, som mindst bør omfatte:
• a. ændringer af kredit- og finansieringsinstituttets risikoeksponering for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
• b. mangler med hensyn til hvordan løsningen fungerer, som opdages i forbindelse med overvågnings-, revisions- eller tilsynsaktiviteter
• c. en formodet stigning i antallet af forsøg på svig
• d. ændringer af de retlige eller reguleringsmæssige rammer.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/