19. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres procedurer og processer fastsætte afhjælpende …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres procedurer og processer fastsætte afhjælpende foranstaltninger, hvis der er opstået en risiko, eller hvis der er konstateret fejl, som har indvirkning på effektiviteten af den generelle fjernidentificering af kunder. Disse foranstaltninger bør som minimum omfatte:

• a) en gennemgang af alle berørte forretningsforbindelser for at vurdere, om kredit- og finansieringsinstitutterne har anvendt tilstrækkelige indledende kundekendskabsprocedurer med henblik på at overholde artikel 13, stk. 1, litra a), b) og c), i hvidvasksdirektivet. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør prioritere de forretningsforbindelser, der indebærer den største risiko for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme
• b) under hensyntagen til de oplysninger, der er indhentet i forbindelse med ovennævnte gennemgang, en vurdering af, om en berørt forretningsforbindelse bør:
• a. underlægges yderligere due diligence-foranstaltninger
• b. pålægges begrænsninger såsom begrænsninger af transaktionernes omfang, hvis det er tilladt i henhold til national ret, indtil der er gennemført en undersøgelse heraf
• c. afsluttes
• d. indberettes til FIU'en
• e. omklassificeres til en anden risikokategori.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/