42. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger …

Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger, hvor kunden interagerer med en medarbejder under verifikationsprocessen, bør de:

• a) sikre, at billed- og lydkvaliteten er tilstrækkelig til, at kundens identitet kan verificeres med sikkerhed, og at der anvendes pålidelige teknologiske systemer
• b) planlægge deltagelse af en medarbejder, der har tilstrækkelig viden om den gældende lovgivning om bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og sikkerhedsaspekter af fjernverifikation, og som er tilstrækkeligt uddannet til at foregribe og forhindre forsætlig brug af bedrageriteknikker i forbindelse med fjernverifikation og til at opdage at sådanne anvendes og reagere herpå
• c) udarbejde en interviewvejledning, der definerer de efterfølgende trin i fjernverifikationsprocessen samt de handlinger, der kræves af medarbejderen. Interviewvejledningen bør omfatte vejledning om observation og identifikation af psykologiske faktorer eller andre elementer, der kan være tegn på mistænkelig adfærd under fjernverifikation.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/