9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde politikker og procedurer for at …

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde politikker og procedurer for at opfylde deres forpligtelser i henhold til artikel 13, stk. 1, litra a) og c), i direktiv (EU) 2015/849 i situationer, hvor kunden identificeres via en fjernløsning. Disse politikker og procedurer bør være risikofølsomme og som minimum omfatte:

• a) en generel beskrivelse af den løsning, som kredit- og finansieringsinstitutterne har indført for at indsamle, verificere og registrere oplysninger under hele processen vedrørende fjernidentificering af kunder. Dette bør omfatte en redegørelse for løsningens karakteristika og funktionsmåde
• b) de situationer, hvor løsningen med fjernidentificering af kunder kan anvendes under hensyntagen til de risikofaktorer, der er identificeret og vurderet i overensstemmelse med artikel 8, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849 og i risikovurderingen for hele virksomheden, herunder en beskrivelse af den kategori af kunder, produkter og tjenesteydelser, der er egnede til fjernidentificering
• c) hvilke skridt, der er fuldt automatiserede, og hvilke skridt, der kræver menneskelig indgriben
• d) de kontroller, der er indført for at sikre, at den første transaktion med en ny kunde først gennemføres, når alle de indledende foranstaltninger vedrørende kundekendskab (CDD) er blevet gennemført
• e) en beskrivelse af introduktionsprogrammerne og de regelmæssige uddannelsesprogrammer, der skal sikre, at personalet har kendskab til løsningen med fjernidentificering af kunder og har ajourført viden om, hvordan den fungerer, hvilke risici, der er forbundet hermed, samt de politikker og procedurer der skal mindske sådanne risici.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/