+4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
---+4.1 Interne politikker og procedurer
------+9. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde politikker og procedurer for at …
------+10. Disse politikker og procedurer bør, når de er gennemført, sætte kredit- og …
------+11. Ud over bestemmelserne i afsnit 4.2.4 i EBA's retningslinjer for compliance officers bør …
------+12. Kredit- og finansieringsinstituttets ledelsesorgan bør godkende politikkerne og -procedurerne …
------+13. Når kredit- og finansieringsinstitutterne overvejer, om de skal indføre en ny løsning til …
------+14. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte omfanget …
------+15. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 14, litra a), d) og e), for …
------+16. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør over for deres kompetente myndighed kunne …
------+17. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør først begynde at anvende en løsning med …
------+18. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør løbende overvåge løsningen med fjernidentificering af …
------+19. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres procedurer og processer fastsætte afhjælpende …
------+20. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør overveje hvilken metode, der er den mest effektive …
------+21. Dette afsnit finder også anvendelse, når der anvendes fuldautomatiske løsninger med …
------+22. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør over for deres kompetente myndighed kunne godtgøre …
---+4.2 Tilvejebringelse af oplysninger
------+23. Ud over punkterne i stk. 9 bør kredit- og finansieringsinstitutterne i deres politikker og …
------+24. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at: a) de oplysninger, der indhentes gennem …
------+25. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 24, for at være opfyldt, hvis …
------+26. De dokumenter og oplysninger, der indsamles i forbindelse med fjernidentifikationsprocessen, og …
------+27. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker, jf. afsnit 4.1.1, stk. 9 …
------+28. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør indføre og opretholde passende mekanismer til at …
------+29. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne fjernidentificerer kunder, der er juridiske enheder …
------+30. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at fjernidentificeringsløsningen har …
------+31. For fysiske personer, der handler på vegne af en juridisk person, bør kredit- og …
------+32. Når kredit- og finansieringsinstitutterne vurderer og, hvor det er relevant, indhenter …
---+4.3 Dokumentets ægthed og integritet
------+33. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne accepterer gengivelser af et originaldokument og …
------+34. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender funktioner til automatisk at læse …
------+35. I situationer, hvor det udstyr, som kunderne bruger til at bevise deres identitet, gør det …
------+36. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør under kontrolprocessen kontrollere eventuelle …
------+37. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør i deres politikker og procedurer fastsætte, hvordan …
---+4.4 Matchning af kundeidentitet som led i verifikationsprocessen
------+38. Fjernidentificeringsløsninger, der gennemføres af kredit- og finansieringsinstitutterne, bør …
------+39. Hvis fjernidentificeringsløsningen indebærer brug af biometriske data til at kontrollere …
------+40. I situationer, hvor den fremlagte dokumentation er af utilstrækkelig kvalitet, som resulterer i …
------+41. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender uovervågede fjernidentificeringsløsninger …
------+42. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne anvender overvågede fjernidentificeringsløsninger …
------+43. Hvor det er muligt, bør kredit- og finansieringsinstitutterne anvende …
------+44. Ud over ovenstående, og hvis det står i et rimeligt forhold til den risiko for hvidvask af …
------+45. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør anse kriterierne i stk. 38-43 for at være opfyldt …
---+4.5 Anvendelse af tredjeparter og outsourcing
------+46. Ud over de punkter, der er omhandlet i stk. 9, bør kredit- og finansieringsinstitutterne i …
------+47. Ud over EBA's retningslinjer for risikofaktorer , navnlig retningslinje 2.20-2.21 og 4.32-4.37 …
------+48. Hvis kredit- og finansieringsinstitutterne outsourcer hele eller dele af processen vedrørende …
------+49. Hvis den outsourcede tjenesteudbyder lagrer kundedata, herunder, men ikke begrænset til …
---+4.6 Styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici
------+50. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør identificere og styre deres IKT-risici og …
------+51. Ud over at opfylde kravene i EBA's retningslinjer for styring af IKT-risici og sikkerhedsrisici …
------+52. Kredit- og finansieringsinstitutterne bør stille et sikkert adgangspunkt til rådighed for start …
------+53. Hvis der anvendes en multifunktionel anordning til at udføre fjernidentificeringsprocessen, bør …
---+4.7 Overholdelse af disse retningslinjer, når kredit- og finansieringsinstitutterne anvender tillidstjenester og nationale identifikationsprocesser som omhandlet i artikel 13, stk. 1, litra a), i direktiv (EU) 2015/849
------+54. Kredit- og finansieringsinstitutterne kan anvende relevante tillidstjenester og elektroniske …
|
4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
4. Retningslinjer for anvendelsen af løsninger med fjernidentificering af kunder i henhold til artikel 13, stk. 1, i direktiv (EU) 2015/849
1. Oversigt
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|