41. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy megfelelő politikákat és …

Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek biztosítania kell, hogy megfelelő politikákat és eljárásokat vezessenek be, azokat naprakészen tartsák, és folyamatosan, hatékonyan végrehajtsák. A politikáknak és eljárásoknak arányosnak kell lenniük a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által azonosított ML/TF kockázatokkal. Az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek legalább a következőket kell elvégeznie:

• a) meghatározza a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által elfogadandó AML/CFT politikákat és eljárásokat, valamint az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikkének (4) bekezdése alapján végrehajtandó kontrollmechanizmusokat és rendszereket;
• b) biztosítja, hogy a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény hatékonyan végrehajtsa az AML/CFT politikákat és eljárásokat a megfelelés figyelemmel kíséréséről szóló d. alcímben foglaltak szerint;
• c) biztosítja, hogy az AML/CFT politikákat és eljárásokat rendszeresen felülvizsgálják, és szükség esetén m ódosítják vagy frissítik;
• d) javaslatot tesz a jogi vagy szabályozási követelményekben vagy az ML/TF kockázatokban bekövetkezett változások kezelésére, valamint arra, hogy miként lehet a legjobban kezelni a nyomon követési vagy felügyeleti tevékenységek során feltárt hibákat vagy hiányosságokat.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.