79. L’ente creditizio o l’istituto finanziario capogruppo dovrebbe: a) designare un membro del …

L’ente creditizio o l’istituto finanziario capogruppo dovrebbe:

• a) designare un membro del proprio organo di gestione o l’alto dirigente responsabile dell’AML/CFT tra gli alti dirigenti a livello di capogruppo, nonché un responsabile antiriciclaggio a livello di gruppo;
• b) istituire una struttura organizzativa e operativa di coordinamento a livello di gruppo munita di sufficiente potere decisionale affinché la dirigenza responsabile dell’AML/CFT a livello di gruppo la possa impiegare efficacemente a fini di gestione e prevenzione dei rischi di ML/TF, conformemente al principio di proporzionalità e alla legislazione nazionale applicabile;
• c) approvare le politiche e le procedure interne del gruppo in materia di AML/CFT e garantire la loro coerenza con la struttura del gruppo e le dimensioni e le caratteristiche degli enti creditizi
• o degli istituti finanziari che ne sono parte;
• d) istituire meccanismi di controllo interno in materia di AML/CFT a livello di gruppo;
• e) valutare periodicamente l’efficacia delle politiche e delle procedure in materia di AML/CFT a livello di gruppo;
• f) nel caso degli enti creditizi o degli istituti finanziari che gestiscono filiazioni o succursali in ambito nazionale o in un altro Stato membro o in un paese terzo, nominare un responsabile antiriciclaggio di gruppo in qualità di coordinatore, per garantire che tutti i soggetti del gruppo impegnati in attività finanziarie attuino la politica del gruppo e applichino sistemi e procedure adeguati e appropriati ai fini di un’efficace prevenzione dell’ML/TF.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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