+Smjernice o politikama i kontrolama kojima se osigurava učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama (EBA/GL/2023/04)
---+1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadržava Smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U …
---------+2. U smjernicama se iznosi EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar Europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnim stranicama EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. Ovim se smjernicama dopunjuju Smjernice EBA - e o čimbenicima rizika od pranja novca i …
------+Adresati
---------+6. Ove su smjernice upućene kreditnim i financijskim institucijama kako su definirane u članku 3. …
------+Definicije
---------+7. Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi upotrijebljeni i utvrđeni u Direktivi (EU) 2015/849 …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+8. Smjernice će se primjenjivati od 03.11.2023.
------+Glava 1.: Opće odredbe
---------+P ROCJENA RIZIKA
------------+9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti svoje politike, kontrole i postupke na …
------------+10. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da provedba tih politika, postupaka i …
---------+M JERE DUBINSKE ANALIZE STRANKE
------------+11. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti politike i postupke osjetljive na …
------------+12. Prije donošenja odluke o odbijanju ili raskidu poslovnog odnosa, kreditne i financijske …
---------+I ZVJEŠĆIVANJE I VOĐENJE EVIDENCIJE
------------+13. Za potrebe obveza izvješćivanja u skladu s člankom 33. Direktive (EU) 2015/849 kreditne i …
------------+14. Kreditne i financijske institucije trebale bi dokumentirati svaku odluku o odbijanju ili …
---------+P OSEBNE ODREDBE ZA ME ĐUDJELOVANJE S D IREKTIVOM 2014/92/EU
------------+15. U vezi s pravom na pristup računu za plaćanje s osnovnim uslugama u skladu s člankom 16. …
------------+16. Pri osiguravanju nediskriminirajućeg pristupa računu za plaćanje s osnovnim uslugama u skladu s …
------------+17. Tijekom vremena i kako njihovo razumijevanje rizika od pranja novca i financiranja terorizma …
------+Glava 2.: Prilagodba intenziteta mjera praćenja
---------+18. Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način …
---------+19. Politike i postupci kreditnih i financijskih institucija trebali bi sadržavati smjernice o …
------+Glava 3.: Ciljano i proporcionalno ograničenje pristupa proizvodima ili uslugama
---------+20. Ako je to dopušteno nacionalnim pravom, politike i postupci kreditnih i financijskih …
---------+21. U pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s posebno osjetljivim …
------+Glava 4.: Informacije o postupcima za pritužbu
---------+22. U politikama i postupcima kreditnih i financijskih institucija trebalo bi navesti da, kada …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice o politikama i kontrolama kojima se osigurava učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama (EBA/GL/2023/04)

Smjernice o politikama i kontrolama kojima se osigurava učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja

1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/