18. Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način …

Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način na koji prilagođavaju razinu i intenzitet praćenja na način koji je razmjeran riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom sa strankom i u skladu s profilom rizika stranke, kako je utvrđeno u smjernicama EBA - e o čimbenicima rizika, a osobito u smjernicama od 4.69. do 4.75. U svrhu učinkovitog upravljanja rizikom od pranja novca i financiranja terorizma povezanim sa strankom, praćenje bi trebalo uključivati barem sljedeće korake:

• a. određivanje očekivanja u pogledu ponašanja stranke, kao što su vjerojatna priroda, iznos, izvor i odredište transakcija, kako bi se instituciji omogućilo da uoči neuobičajene transakcije
• b. osiguranje redovitog preispitivanja računa stranke kako bi se razumjelo jesu li promjene profila rizika stranke opravdane
• c. osiguravanje toga da se u obzir uzmu sve promjene prethodno pribavljenih informacija
• o dubinskoj analizi stranke koje bi mogle utjecati na procjenu institucije u pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s pojedinačnim poslovnim odnosom.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/