P OSEBNE ODREDBE ZA ME ĐUDJELOVANJE S D IREKTIVOM 2014/92/EU

U vezi s pravom na pristup računu za plaćanje s osnovnim uslugama u skladu s člankom 16. stavkom 2. i člankom 17. Direktive 2014/92/EU, kreditne institucije koje su obvezne ponuditi takve osnovne račune trebale bi u svojim politikama i postupcima za otvaranje računa utvrditi kako mogu prilagoditi svoje zahtjeve za dubinsku analizu stranke kako bi uzele u obzir činjenicu da ograničene funkcije računa za plaćanje s osnovnim uslugama doprinose smanjenju rizika od toga da stranka zloupotrebljava te proizvode i usluge u svrhu financijskog kriminala.

Pri osiguravanju nediskriminirajućeg pristupa računu za plaćanje s osnovnim uslugama u skladu s člankom 15. Direktive 2014/92/EU, kreditne institucije trebale bi osigurati da su, ako postoje digitalna rješenja za sklapanje poslovnog odnosa, ta rješenja u skladu s prethodno navedenom direktivom i ovim smjernicama te da digitalna rješenja ne dovode do automatskog odbijanja, što bi bilo u suprotnosti s direktivom i ovim smjernicama.

Tijekom vremena i kako njihovo razumijevanje rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s pojedinim poslovnim odnosima bude raslo, kreditne institucije trebale bi ažurirati pojedinačnu procjenu rizika stranke i prilagoditi opseg praćenja i vrstu proizvoda i usluga za koje je ta stranka prihvatljiva.