21. U pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s posebno osjetljivim …

U pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s posebno osjetljivim strankama, kao što su osobe iz stavka 19., kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da je u njihovim kontrolama i postupcima utvrđeno da se sva ograničenja proizvoda i usluga iz stavka 20. točke (b) primjenjuju uzimajući u obzir osobne okolnosti pojedinaca, povezani rizik od pranja novca i financiranja terorizma i njihove osnovne financijske potrebe. U tim bi slučajevima postupci trebali uključivati procjenu mogućnosti za potencijalno smanjenje povezanih rizika utvrđenih u nastavku:

• a. zabrana odobravanja kredita ili ugovora o prekoračenju po računu
• b. mjesečna ograničenja prometa (osim ako se može objasniti i obrazložiti razlog za postojanje većeg ili neograničenog prometa)
• c. ograničenja u pogledu iznosa, vrste i/ili broja prijenosa (daljnji ili veći prijenosi mogući su na pojedinačnoj osnovi)
• d. ograničenja u pogledu iznosa transakcija u treće zemlje i iz njih (pri čemu se uzima u obzir kumulativni učinak čestih manjih transakcija unutar određenog razdoblja), posebno ako su te treće zemlje povezane s višim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma
• e. ograničenja veličine depozita
• f. ograničenja plaćanja trećih strana na plaćanja koja vrši tijelo koje isplaćuje potporu tim strankama
• g. ograničenja plaćanja primljenih od trećih strana koje institucija nije provjerila i
• h. zabrana podizanja gotovine iz trećih zemalja.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/