+4.5. Išvadų, vertinimo balais ir priežiūros priemonių santrauka
---+70. Remdamosi gyvybingumo ir tvarumo, taip pat bet kokios galimos rizikos ir pažeidžiamumo įstaigai …
---+71. Toliau esančioje lentelėje pateikiamas nebaigtinis priežiūros priemonių sąrašas, kurias …
---+72. Kompetentingos institucijos gali taikyti papildomas priežiūros priemones (įskaitant kiekybines …

4.5. Išvadų, vertinimo balais ir priežiūros priemonių santrauka

4.5. Išvadų, vertinimo balais ir priežiūros priemonių santrauka

1. Apžvalga

,
70. Remdamosi gyvybingumo ir tvarumo, taip pat bet kokios galimos rizikos ir pažeidžiamumo įstaigai …
Remdamosi gyvybingumoirtvarumo, taip pat bet kokios galimos rizikos ir pažeidžiamumo

įstaigai vertinimu, kompetentingos institucijos turėtų susidaryti nuomonę apie įstaigos verslo modelį. Ši nuomonė turėtų būti išdėstyta išvadų santraukoje, prie kurios pridedamas gyvybingumo balas, pagrįstas 2 lentelėje nurodytais analizės kriterijais.

2 lentelė. Priežiūriniai analizės kriterijai, pagal kuriuos skiriamas verslo modelio balas

Balas Priežiūros institucijos Analizės kriterijai nuomonė

1 Verslo modelis ir strategija įstaigos gyvybingumui kelia Konkurencinė įstaigos padėtis pasirinktose rinkose yra tvirta ir tikėtina, kad laikantis strategijos ji bus sustiprinta. Įstaiga gauna stiprią ir stabilią grąžą, kuri yra proporcinga
Balas Priežiūros institucijos nuomonė mažą riziką.   Analizės kriterijai prisiimamai rizikai, atsižvelgiant į jos norimą prisiimti riziką ir finansavimo struktūrą, ir kuri nėra susijusi su pernelyg didele prisiimama rizika arba nerealistiška strategija. Nėra reikšmingos turto koncentracijos arba netvarių koncentruotų pajamų šaltinių. Įstaigos parengtos finansinės prognozės pagrįstos patikimomis būsimos verslo aplinkos prielaidomis. Įstaiga nagrinėja strateginę reikšmingos ASV rizikos, visų pirma ekologinės pertvarkos ir fizinės rizikos, poveikį savo verslo modeliui trumpuoju, vidutinės trukmės ir ilguoju laikotarpiu, taikydama patikimą pertvarkos planavimo procesą. Strateginiai planai yra tinkami atsižvelgiant į esamą verslo modelį ir vadovybės pajėgumus jį taikyti.
2 Verslo modelis ir strategija įstaigos gyvybingumui kelia vidutinę arba mažą riziką.     Įstaiga vienoje arba keliose pagrindinėse rinkose patiria konkurencinį spaudimą savo produktų ir (arba) paslaugų atžvilgiu. Esama tam tikrų abejonių dėl strategijos šios padėties keliamiems klausimams spręsti. Įstaiga gauna vidutinę grąžą, palyginti su panašiomis įstaigomis ir (arba) ankstesniais veiklos rezultatais, kuri iš esmės atitinka įstaigos prisiimamą riziką, atsižvelgiant į jos norimą prisiimti riziką ir finansavimo struktūrą. Tam tikras turtas arba kai kurie pajamų šaltiniai yra koncentruoti. Įstaigos parengtos finansinės prognozės pagrįstos optimistinėmis būsimos verslo aplinkos prielaidomis. Įstaiga savo verslo modeliui reikšmingą ASV rizikos, visų pirma ekologinės pertvarkos ir fizinės rizikos, strateginį poveikį iš esmės išsprendžia taikydama bendrą pagrįstą, bet ne visiškai griežtą pertvarkos planavimo procesą. Strateginiai planai yra pagrįsti pagal esamą verslo modelį ir vadovybės pajėgumus jį taikyti, tačiau kai kurios rizikos esama.
3 Verslo modelis ir strategija įstaigos gyvybingumui kelia vidutinę arba didelę riziką.     Įstaigos konkurencinė pozicija pasirinktose produktų ir (arba) paslaugų rinkose yra silpna, kelių verslo linijų perspektyvos yra geros. Įstaigos rinkos dalis gali reikšmingai sumažėti. Yra abejonių dėl strategijos šios padėties keliamiems klausimams spręsti. Įstaigos gaunama grąža dažnai būna menka ar nestabili arba neproporcinga jos prisiimamai rizikai, atsižvelgiant į įstaigos norimą prisiimti riziką arba finansavimo struktūrą, todėl kyla priežiūros problemų. Turto arba pajamų šaltinių koncentracija yra reikšminga. Įstaigos parengtos finansinės prognozės pagrįstos pernelyg optimistinėmis būsimos verslo aplinkos prielaidomis. Įstaiga tik iš dalies ištiria savo verslo modeliui reikšmingos ASV rizikos, visų pirma ekologinės pertvarkos ir fizinės rizikos, strateginį poveikį. Jos pereinamojo laikotarpio planavimo procese pastebima tam tikrų trūkumų ir (arba) neatitikimų. Pagal esamą verslo modelį ir vadovybės pajėgumus jį taikyti strateginių planų gali būti neįmanoma įgyvendinti.
4 Verslo modelis ir strategija įstaigos gyvybingumui kelia didelę riziką. Konkurencinė įstaigos pozicija pasirinktose produktų ir (arba) paslaugų rinkose labai silpna, įstaigos verslo linijų perspektyvos labai menkos. Labai maža tikimybė, kad strateginiai planai padės ištaisyti padėtį. Įstaigos gaunama grąža yra labai menka ir labai nepastovi arba
Balas Priežiūros institucijos nuomonė   Analizės kriterijai norint gauti tinkamą grąžą reikia prisiimti nepriimtino dydžio riziką arba naudotis nepriimtina finansavimo struktūra. Įstaiga turi pernelyg koncentruotų turto pozicijų arba netvarių koncentruotų pajamų šaltinių. Įstaigos parengtos finansinės prognozės pagrįstos labai nerealistiškomis būsimos verslo aplinkos prielaidomis. Įstaiga susiduria su reikšminga ASV rizika, visų pirma ekologinės pertvarkos ir fizine rizika, ir neatsižvelgia į strategines pasekmes savo verslo modeliui. Jos pereinamojo laikotarpio planavimo procesas neatitinka bendros verslo strategijos. Jos pereinamojo laikotarpio planavimo procese pastebima rimtų trūkumų ir (arba) neatitikimų. Pagal esamą verslo modelį ir vadovybės pajėgumus jį taikyti strateginių planų įgyvendinti neįmanoma.
71. Toliau esančioje lentelėje pateikiamas nebaigtinis priežiūros priemonių sąrašas, kurias …

Toliau esančioje lentelėje pateikiamas nebaigtinis priežiūros priemonių sąrašas, kurias kompetentingos institucijos gali taikyti, jei nustato įstaigos verslo modelio trūkumus. Kompetentingos institucijos turėtų nuspręsti dėl priežiūros priemonės rūšies, remdamosi jos veiksmingumu šalinant konkretų nustatytą trūkumą.
72. Kompetentingos institucijos gali taikyti papildomas priežiūros priemones (įskaitant kiekybines …

Kompetentingos institucijos gali taikyti papildomas priežiūros priemones (įskaitant kiekybines priemones pagal Direktyvos 2013/36/ES 104 straipsnio 1 dalies a punktą) arba jų derinį, jeigu jos laikomos tinkamesnėmis nustatytiems trūkumams pašalinti.

3 lentelė. Nebaigtinis galimų pagal VMA numatytų priežiūros priemonių sąrašas

Galimos kompetentingų institucijų priežiūros priemonės pagal Direktyvos 2013/36/ES 104 straipsnio 1 dalies b, d, e, f, m ir n punktus. Kompetentingos institucijos gali reikalauti, kad įstaiga:

  • a) pakoreguotų strategijoje numatytą finansinį planą, jeigu jis nėra pagrįstas vidaus kapitalo planais arba patikimomis prielaidomis;
  • b) pakeistų organizacines struktūras, sustiprintų rizikos valdymo ir kontrolės funkcijas, sugriežtintų tvarką, kad galėtų įgyvendinti verslo modelį arba strategiją;
  • c) pakeistų ir sustiprintų IT sistemas, kad galėtų įgyvendinti verslo modelį arba strategiją;
  • d) pakeistų verslo modelį arba strategiją;
  • e) sumažintų produktams, kuriuos ji kuria ir (arba) platina, būdingą riziką, įskaitant reikalavimą pakeisti tam tikriems produktų pasiūlymams būdingą riziką ir (arba) reikalavimą patobulinti produktų kūrimo ir priežiūros valdymo ir kontrolės priemones;
  • f) sumažintų savo sistemoms būdingą riziką, įskaitant reikalavimą tobulinti sistemas, didinti investicijas arba spartinti naujų sistemų diegimą, ir (arba) reikalavimą gerinti sistemų kūrimo ir priežiūros valdymo ir kontrolės priemones;
  • g) sumažintų su jų veikla susijusią riziką, įskaitant išorės paslaugų teikėjams perduotą veiklą, ir reikalaujant pakeisti arba sumažinti tam tikrą veiklą, siekiant sumažinti su ja susijusią riziką, ir (arba) reikalaujant tobulinti valdymo ir kontrolės priemones bei išorės paslaugų teikėjams perduotos veiklos priežiūrą;
  • h) sumažintų ASV riziką, ypač aplinkos riziką, koreguojant savo verslo strategiją; šiuo tikslu gali būti reikalaujama sugriežtinti tikslus, priemones ir veiksmus, numatytus institucijos plane, kuris turi būti parengtas pagal Direktyvos 2013/36/ES 76 straipsnio 2 dalį.

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.