4.5. Zhrnutie zistení, bodovanie a opatrenia dohľadu

Na základe posúdenia životaschopnosti a udržateľnosti, ako aj akýchkoľvek potenciálnych rizík a slabých miest inštitúcie, majú príslušné orgány vypracovať stanovisko k obchodnému modelu tejto inštitúcie. Toto stanovisko sa má zohľadniť v zhrnutí zistení spolu so skóre životaschopnosti na základe definovaných kritérií uvedených v tabuľke 2.

Tabuľka 2. Kritériá orgánov dohľadu, ktoré sa uplatňujú pri určení skóre pre obchodný model

Skóre Stanovisko orgánov Kritériá dohľadu

V nasledujúcej tabuľke je uvedený neúplný zoznam opatrení dohľadu, ktoré môžu príslušné orgány prijať v prípade zistených nedostatkov v obchodnom modeli inštitúcie. Príslušné orgány majú rozhodnúť o druhu opatrenia dohľadu na základe jeho účinnosti pri odstraňovaní konkrétneho zisteného nedostatku.

Príslušné orgány môžu uplatniť dodatočné opatrenia dohľadu [vrátane kvantitatívnych opatrení v súlade s článkom 104 ods. 1 písm. a) smernice 2013/36/EÚ] alebo ich kombináciu, ak sa tieto opatrenia považujú za vhodnejšie na odstránenie zistených nedostatkov.

Tabuľka 3: Potenciálny a neúplný zoznam opatrení dohľadu vyplývajúcich z analýzy obchodného modelu

Možné opatrenia dohľadu príslušných orgánov v súlade s článkom 104 ods. 1 písm. b), d), e), f), m) a n) smernice 2013/36/EÚ – príslušné orgány môžu od inštitúcie vyžadovať: A. úpravy finančného plánu prijatého v stratégii, ak nie je podporovaný plánovaním interného kapitálu alebo dôveryhodnými predpokladmi; B. vykonanie zmien v organizačných štruktúrach, posilnenie funkcií riadenia a kontroly rizík a opatrenia na podporu vykonávania obchodného modelu alebo stratégie; C. vykonanie zmien v systémoch IT a posilnenie týchto systémov s cieľom podporiť vykonávanie obchodného modelu alebo stratégie; D. vykonanie zmien obchodného modelu alebo stratégie; E. zníženie rizika spojeného s produktmi, ktoré vytvárajú alebo ponúkajú, vrátane požiadavky zmien týkajúcich sa rizík spojených s určitými ponukami produktov a/alebo požiadavky zlepšenia mechanizmov riadenia a kontroly vývoja a údržby produktov; F. zníženie rizika spojeného s jej systémami, a to vrátane požiadavky vylepšenia týchto systémov, zvýšenia úrovne investícií alebo urýchlenia zavádzania nových systémov; a/alebo požiadavky zlepšení mechanizmov riadenia a kontroly vývoja a údržby systémov; G. zníženie rizika spojeného s jej činnosťami vrátane externe vykonávaných činností a požiadavky zmien alebo obmedzenia určitých činností s cieľom znížiť s nimi spojené riziko; a/alebo požiadavka zlepšenia mechanizmov riadenia a kontroly, ako aj dohľadu nad externe vykonávanými činnosťami; H. zníženie rizík ESG, najmä environmentálnych rizík, prostredníctvom úprav svojej obchodnej stratégie, v súvislosti s čím by mohlo byť požadované posilnenie cieľov, opatrení a krokov zahrnutých v pláne inštitúcie, ktorý sa má vypracovať v súlade s článkom 76 ods. 2 smernice 2013/36/EÚ.