4.5. Shrnutí zjištění, přidělení skóre a dohledová opatření

Na základě posouzení životaschopnosti a udržitelnosti, jakož i případných rizik a zranitelných míst instituce by příslušné orgány měly získat představu o modelu podnikání dané instituce. Tato představa by se měla odrazit v souhrnu zjištění doplněném o skóre životaschopnosti, které vychází z posouzení faktorů uvedených v tabulce 2.

Tabulka 2. Faktory, které orgány dohledu zohlední při určování skóre u modelu podnikání

Skóre Názor orgánů Posuzovan é faktory dohledu

Níže uvedená tabulka obsahuje neúplný seznam dohledových opatření, která mohou příslušné orgány přijmout v případě zjištěných nedostatků v modelu podnikání instituce. Příslušné orgány by měly rozhodovat o druhu dohledového opatření na základě jeho účinnosti při nápravě konkrétního zjištěného nedostatku.

Příslušné orgány mohou uplatnit dodatečná dohledová opatření (včetně kvantitativních opatření v souladu s čl. 104 odst. 1 písm. a) směrnice 2013/36/EU) nebo jejich kombinaci, pokud se tato opatření jeví jako vhodnější k nápravě zjištěných nedostatků.

Tabulka 3. N eúplný seznam možných dohledových opatření vyplývajících z analýzy modelu podnikání

Možná dohledová opatření, která mohou příslušné orgány přijmout v souladu s čl. 104 odst. 1 písm. b), d), e), f), m) a n) směrnice 2013/36/EU – Příslušné orgány mohou od instituce požadovat, aby: A. provedla úpravy finančního plánu předpokládaného ve strategii, pokud se neopírá o plánování vnitřně stanoveného kapitálu nebo důvěryhodné předpoklady; B. provedla změny organizačních struktur a posílila funkce a mechanismy řízení a kontroly rizik a provedla opatření s cílem podpořit implementaci modelu nebo strategie podnikání; C. provedla změny a posílení informačních systémů s cílem podpořit implementaci modelu nebo strategie podnikání; D. provedla změny v modelu nebo strategii podnikání; E. snížila inherentní riziko obsažené v produktech, které poskytuje / distribuuje, včetně požadavků na změny rizik obsažených v určitých nabízených produktech a/nebo požadavků na zlepšení systémů správy a řízení a kontrolních mechanismů v oblasti vývoje a udržování produktů; F . snížila inherentní riziko obsažené v jejích systémech, včetně požadavku na zlepšení těchto systémů, nebo zvýšení úrovně investic či rychlejší zavádění nových systémů a/nebo požadavku na zlepšení systému správy a řízení a kontrolních mechanismů v oblasti vývoje a udržování systémů; G. snížila inherentní riziko obsažené v jejích činnostech, včetně externě zajišťovaných činností, a provedla změny či omezení určitých činností s cílem snížit jejich inherentní riziko a/nebo zlepšila systém správy a řízení a kontrolní mechanismy a dohled n ad externě zajišťovanými činnostmi; H. snížila ESG rizika, zejména environmentální rizika, prostřednictvím úprav své strategie podnikání, v rámci čehož by mohlo být požadováno posílení cílů, opatření a kroků obsažených v plánu instituce, který má být vypracován v souladu s čl. 76 odst. 2 směrnice 2013/36/EU.