4.5. Opsummering af resultater, scoring og tilsynsforanstaltninger

På baggrund af vurderingen af levedygtigheden og bæredygtigheden samt eventuelle risici og sårbarheder for instituttet bør de kompetente myndigheder danne sig et overblik over

ledsages af en levedygtighedsscore, der bygger på betragtningerne i tabel 2.

Tabel 2. Tilsynsmæssige betragtninger vedrørende fastsættelse af en score for forretningsmodellen

Score Tilsynsmæssig Betragt ninger vurdering

Tabellen nedenfor indeholder en ikke - udtømmende liste over tilsynsforanstaltninger, som de kompetente myndigheder kan træffe i tilfælde af identificerede mangler i instituttets forretningsmodel. De kompetente myndigheder bør træffe afgørelse om, hvilken ty pe tilsynsforanstaltning der skal iværksættes, ud fra dens effektivitet i forhold til den konkrete konstaterede mangel.

De kompetente myndigheder kan iværksætte yderligere tilsynsforanstaltninger (herunder kvantitative foranstaltninger i overensstemmelse med artikel 104, stk. 1, litra a), i direktiv 2013/36/EU) eller en kombination heraf, hvis disse anses for at være mere egnede til at afhjælpe de konstaterede mangler.

Tabel 3. Potentiel og ikke - udtømmende liste over tilsynsforanstaltninger, der følger af forretningsmodelanalysen

Mulige tilsynsforanstaltninger, som de kompetente myndigheder kan træffe i henhold til artikel 104, stk. 1, litra b), d), e), f), m) og n), i direktiv 2013/36/EU – De kompetente myndigheder kan pålægge instituttet at: A. tilpasse den finansieringsplan, der indgår i strategien, hvis den ikke understøttes af den interne kapitalplanlægning eller af troværdige antagelser B. foretage ændringer af organisatoriske strukturer og styrkelse af risikostyrings- og kontrolfunktioner og

• - ordninger med henblik på at gennemføre forretningsmodellen eller -strategien C. foretage ændringer og styrkelse af IT- systemer med henblik på at gennemføre forretningsmodellen eller -strategien D. foretage ændringer i forretningsmodellen eller strategien E. mindske den risiko, der er forbundet med de produkter, det udvikler eller distribuerer, herunder ved at kræve ændringer af de risici, der er forbundet med visse produktudbud, og/eller ved at kræve forbedringer af ledelses- og kontrolforanstaltningerne i forbindelse med produktudvikling og - vedligeholdelse F. mindske den risiko, der er forbundet med instituttets systemer, herunder ved at kræve forbedringer af systemerne, øge investeringsniveauet eller fremskynde implementeringen af nye systemer, og/eller ved at kræve forbedringer af ledelses- og kontrolforanstaltningerne i forbindelse med systemudvikling og - vedligeholdelse G. mindske den risiko, der er forbundet med instituttets aktiviteter, herunder outsourcede aktiviteter, og som kræver ændringer eller reduktion af visse aktiviteter med henblik på at reducere deres iboende risiko, og/eller som kræver forbedringer af ledelses- og kontrolordninger og tilsyn med outsourcede aktiviteter H. mindske miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige risici, navnlig miljømæssige risici, gennem tilpasninger af dets forretningsstrategi, hvorved der kan anmodes om en styrkelse af de mål, foranstaltninger og tiltag, der indgår i den plan, som instituttet skal udarbejde i overensstemmelse med artikel 76, stk. 2, i direktiv 2013/36/EU.