142. Veicot spriedzes testu, iestādēm būtu jānovērtē, kādā mērā un cik būtiski ar rīcību saistītus …

Veicot spriedzes testu, iestādēm būtu jānovērtē, kādā mērā un cik būtiski ar rīcību saistītus riskus un ar tiem saistītās tiesāšanās izmaksas rada šādas darbības:

• a) produktu maldinoša pārdošana gan mazumtirdzniecībā, gan vairumtirdzniecībā;
• b) produktu piespiedu pārdošana privātiem klientiem, piemēram, bankas kontu paketes vai klientiem nevajadzīgu produktu pievienošana;
• c) interešu konflikti, veicot uzņēmējdarbību;
• d) manipulācijas ar etalona procentu likmēm, ārvalsts valūtas likmēm vai citiem finanšu instrumentiem vai rādītājiem, lai veicinātu iestādes peļņu;
• e) negodīgi šķēršļi, kas liedz pāriet uz citiem finanšu produktiem to lietošanas termiņa laikā un/vai pāriet pie citiem finanšu pakalpojumu sniedzējiem;
• f) slikti izstrādāti izplatīšanas kanāli, kas var izraisīt interešu konfliktu ar kļūdainiem stimuliem;
• g) negodīga automātiska produktu atjaunošana vai soda sankcijas par iziešanu; un
• h) klienta sūdzību negodīga apstrāde.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.