(viii) Emendi għal - Linja Gwida 9: Linja Gwida settorjali għall - banek bl - imnut

Il - Linja Gwida 9.3 hija ssostitwit b’dan li ġej:

“9.3. Il - banek għandhom jikkunsidraw il - fatturi tar - riskju u l - miżuri li ġejjin flimkien ma’ dawk stabbiliti fit- Titolu I ta’ dawn il - Linji Gwida. Il - banek li jipprovdu servizzi ta’ mmaniġġjar tal - ġid għandhom jirreferu wkoll għal - Linja Gwida settorjali 12, is - servizzi ta’ bidu ta’ pagament jew is- servizzi ta’ informazzjoni dwar il - kontijiet għandhom jirreferu wkoll għal -Linja Gwida settorjali 18 u dawk li jipprovdu servizzi tal - kriptoassi għandhom jirreferu għal -Linja Gwida settorjali 21.”

Il - Linja Gwida 9.16 hija ssostitwit b’dan li ġej:

“9.16 Fil - każ li klijent ta’ bank jiftaħ “kont miġbur/omnibus” sabiex jamministra fondi li jappartjenu għall - klijenti proprji tiegħu, il - bank għandu japplika miżuri kompleti ta’ diliġenza dovuta tal - klijenti (CDD), inkluż li jittratta lill -klijenti tal-kl ijent bħala sidien benefiċjarji tal - fondi miżmuma fil - kont miġbur u jivverifika l - identitajiet tagħhom.”

Il - Linja Gwida 9.17 hija ssostitwit b’dan li ġej:

“9.17 Fil - każ li bank ikun iddetermina, abbażi tal - valutazzjoni tar - riskju ta’ ML/TF tiegħu mwettqa f’konformità ma’ dawn il - Linji Gwida, li l - livell tar - riskju ta’ ML/TF assoċjat mar -ta’ negozju huwa għoli, għandu japplika l - miżuri ta’ EDD stabbiliti fl - Artikolu 18 tad - Direttiva (UE) 2015/849, kif xieraq.”

Fil-Linja Gwida 9.18, il - frażi introduttorja hija sostitwita b’dan li ġej:

“9.18. Madankollu, sa fejn ikun permess mil - leġiżlazzjoni nazzjonali, meta, skont il - valutazzjoni tar- riskju individwali ta’ ML/TF tal - klijent, ir - riskju assoċjat mar - relazzjoni ta’ negozju jkun baxx, bank jista’ japplika miżuri simplifikati ta’ diliġenza dovuta (SDD), dment li:”

L- intestatura tal -Linji Gwida 9.20 sa 9.24 hija sostitwita b’dan li ġej:

“Klijenti li joffru servizzi relatati ma’ kriptoassi”

Il -Linji Gwida 9.20 sa 9.23 jitħassru.

Jiddaħħlu l -Linji Gwida 9.20 u 9.21 li ġejjin:

“9.20 Meta jidħlu f’relazzjoni ta’ negozju ma’ klijent li jkun fornitur ta’ servizzi ta’ kriptoassi, għajr CASP irregolat skont ir - Regolament (UE) 2023/1114⁵ , il - banek jistgħu jkunu esposti għal riskju akbar ta’ ML/TF. Ir - riskju jista’ jitnaqqas f’ċirkostanzi fejn tali fornitur ikun irregolat u ssorveljat taħt qafas regolatorju simili għal dak stabbilit fir - Regolament (UE) 2023/1114 jew fid- Direttiva (UE) 2015/849. Il - banek għandhom iwettqu l - valutazzjoni tar - riskju ta’ ML/TF ta’ dawn il- klijenti qabel ma jistabbilixxu relazzjoni ta’ negozju magħhom. Bħala parti minn dan, il- banek għandhom jikkunsidraw ukoll ir - riskju ta’ ML/TF assoċjat mat - tip speċifiku ta ’ kriptoassi li huma pprovduti jew servuti minn dawn il - fornituri.”

“9.21 Biex jiġi żgurat li l - livell ta’ riskju ta’ ML/TF assoċjat mal -klijenti deskritt fil-Linja Gwida 9.20 jiġi mitigat, il - banek, bħala parti mill - miżuri ta’ CDD tagħhom, għandhom mill - inqas:

• a) jidħlu fi djalogu mal - klijent biex jifhmu n - natura tan - negozju u r - riskji ta' ML/TF li n- negozju hu espost għalihom;
• b) minbarra li jivverifikaw l - identità tas - sidien benefiċjarji tal - klijent, iwettqu diliġenza dovuta fuq il- maniġment superjuri sal - punt li jkunu differenti, inkluża l - konsiderazzjoni ta’ kwalunkwe informazzjoni avversa;
• c) jifhmu sa fejn dawn il - klijenti japplikaw il - miżuri ta’ CDD proprji tagħhom lill - klijenti tagħhom jew taħt obbligu legali jew fuq bażi volontarja.
• d) jiddeterminaw jekk il- klijent huwiex irreġistrat jew liċenzjat fi Stat Membru tal - UE/taż - ŻEE jew f’pajjiż mhux tal - UE, u, fil - każ ta’ pajjiż mhux tal - UE, tieħu pożizzjoni dwar l - adegwatezza tar - reġim regolatorju u superviżorju tal -AML/CFT ta’ dak il- pajjiż mhux tal - UE f’konformità mal - Linja Gwida 2.11;
• e) jiddeterminaw jekk is- servizzi pprovduti mill - klijent jaqgħux fil - kamp ta’ applikazzjoni tar - reġistrazzjoni jew tal - liċenzja tal - klijent;
• f) jiddeterminaw jekk il- klijent huwiex qed jipprovdi servizzi għajr dawk li għalihom huwa rreġistrat jew liċenzjat bħala istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja;
• g) fil- każ li n - negozju tal - klijent jinvolvi l - ħruġ ta’ kriptoassi biex jinġabru fondi, bħal Offerti Inizjali tal - Muniti, il - banek għandhom jiddeterminaw jekk tali negozju jitwettaqx f’konformità mar - rekwiżiti legali eżistenti u, fejn applikabbli, jekk huwiex irregolat għall -finijiet tal- AML/CFT skont standards miftiehma internazzjonalment, bħal standards ippubblikati mit - Task Force ta’ Azzjoni Finanzjarja.”

⁵ Ir - Regolament (UE) 2023/1114 dwar is - swieq fil - kriptoassi, u li jemenda r - Regolamenti (UE) Nru 1093/2010 u (UE) Nru 1095/2010 u d - Direttivi 2013/36/UE u (UE) 2019/1937.