12.2. Podsumowanie ustaleń, punktacja i środki nadzorcze

W wyniku powyższej oceny właściwe organy powinny sformułować ogólną ocenę ryzyka w odniesieniu do kluczowych rodzajów ryzyka oddziału z państwa trzeciego. Ocena powinna znaleźć odzwierciedlenie w rocznym podsumowaniu ogólnej oceny SREP, wraz z oceną rentowności przyznaną na podstawie kryteriów wymienionych w tabeli 21. Roczne podsumowanie powinno również zawierać wszelkie ustalenia nadzorcze poczynione w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Tabela 21. Kryteria nadzorcze istotne przy określaniu punktacji ogólnej oceny SREP Punktacja Pogląd nadzorczy Kryteria

Na podstawie podatności na zagrożenia i niedociągnięć stwierdzonych w trakcie oceny elementów SREP w odniesieniu do oddziału z państwa trzeciego właściwe organy mogą zastosować środki nadzorcze, które zobowiązują oddział z państwa trzeciego do tego, by:

• a. utrzymywał kapitał powyżej minimalnych wymogów określonych w art. 48e dyrektywy 2013/36/UE;
• b. ograniczył rodzaje instrumentów dopuszczonych zgodnie z wytycznymi EUNB dotyczącymi instrumentów dostępnych do nieograniczonego i niezwłocznego wykorzystania przez oddziały z państw trzecich na potrzeby pokrycia ryzyk lub strat zgodnie z art. 48e ust. 2 lit. c) dyrektywy 2013/36/UE, przy czym ograniczenie to może dotyczyć instrumentów pochodzących z określonej jurysdykcji lub instrumentów denominowanych w określonej walucie;
• c. wprowadził dodatkowe wymogi operacyjne wykraczające poza wymogi określone w wytycznych EUNB dotyczących instrumentów dostępnych do nieograniczonego i niezwłocznego wykorzystania przez oddziały z państw trzecich na potrzeby pokrycia ryzyk lub strat zgodnie z art. 48e ust. 2 lit. c) dyrektywy 2013/36/UE;
• d. spełniał inne szczegółowe wymogi dotyczące płynności wykraczające poza wymogi określone w art. 48f dyrektywy 2013/36/UE;
• e. wzmocnił ład korporacyjny, rozwiązania w zakresie zarządzania ryzykiem lub zasady dotyczące księgowania;
• f. ograniczył lub zawęził zakres swojej działalności lub prowadzonych przez siebie operacji, jak również kontrahentów uczestniczących w tych operacjach;
• g. ograniczył ryzyko nieodłącznie związane ze swoja działalnością, produktami i systemami, w tym działalnością zleconą na zasadzie outsourcingu, oraz zaprzestał prowadzenia takiej działalności lub oferowania takich produktów;
• h. spełnił dodatkowe wymogi dotyczące sprawozdawczości zgodnie z art. 48k ust. 3 lub zwiększył częstotliwość regularnej sprawozdawczości;
• i. podawał informacje do wiadomości publicznej;
• j. w indywidualnych przypadkach i z uwzględnieniem kryteriów określonych w art. 48i ust. 1 dyrektywy 2013/36/UE właściwe organy mogą wymagać od oddziału z państwa trzeciego złożenia wniosku o zezwolenie na działalność jako jednostka zależna zgodnie z tytułem III rozdział 1 dyrektywy. Dotyczy to sytuacji, w których właściwy organ stwierdza, że oddział z państwa trzeciego ma znaczenie systemowe lub stwarza poważne zagrożenie dla stabilności finansowej zgodnie z art. 48j dyrektywy 2013/36/UE.

W przypadku oddziałów z państw trzecich o znaczeniu systemowym właściwe organy mogą również rozważyć:

• a) nałożenie na oddział z państwa trzeciego wymogu organizacji aktywów lub działalności w taki sposób, aby przestał on kwalifikować się jako mający znaczenie systemowe lub aby przestał stwarzać nadmierne ryzyko dla stabilności finansowej Unii lub państwa członkowskiego, w którym ma siedzibę;
• b) nałożenie na oddział z państwa trzeciego dodatkowych wymogów ostrożnościowych – w tym w zakresie zarządzania.

Właściwe organy powinny przekazać wyniki oceny SREP kadrze kierowniczej oddziału z państwa trzeciego oraz poinformować ją o wszelkich działaniach, jakie oddział ten musi podjąć w celu dostosowania się do środków nadzorczych zastosowanych na podstawie ustaleń. Właściwe organy powinny przekazać wyniki oceny SREP, w tym informacje o wszelkich środkach nadzorczych, organowi odpowiedzialnemu za nadzór nad jednostką macierzystą zgodnie z umowami administracyjnymi lub innymi porozumieniami zawartymi na mocy art. 48c ust. 2 dyrektywy 2013/36/UE.