4. Dispoziții generale

Cooperarea și schimbul de informații în temeiul articolului 117 alineatul (5) din Directiva 2013/36/UE trebuie organizate în mod eficient și eficace, în conformitate cu dispozițiile prezentului ghid, atât la nivel național, cât și în context transfrontalier, indiferent de acordurile instituționale specifice din fiecare stat membru pentru funcțiile respective ale autorităților de supraveghere în domeniul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, ale autorităților de supraveghere prudențială și ale unităților de informații financiare. Pentru a asigura eficiența,

• o astfel de cooperare și un astfel de schimb de informații trebuie să se evite dublarea inutilă a eforturilor.

Au toritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să facă schimb de informații între ele, precum și cu unitățile de informații financiare, informații pe care le - au colectat sau le - au creat în exercitarea atribuțiilor lor și care sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor celeilalte autorități. Schimbul de informații trebuie să aibă loc la cerere și din proprie inițiativă.

Autoritățile de supraveghere prudențială și autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să coopereze între ele în limitele competențelor lor în cea mai mare măsură posibilă și să facă schimb de informații fără întârzieri nejustificate, cu condiția ca o astfel de cooperare și un astfel de schimb de informații să nu afecteze o anchetă,

• o investigație sau o procedură în curs, după cum se menționează la articolul 117 alineatul (5) din Directiva 2013/36/UE.