+Ghid privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Obligații de conformare și de raportare
------+Statutul prezentului ghid
---------+1. Prezentul document conține orientări publicate în temeiul articolului 16 din Regulamentul (UE) …
---------+2. Ghidul prezintă punctul de vedere al ABE privind practicile adecvate în materie de supraveghere …
------+Cerințe de raportare
---------+3. În conformitate cu articolul 16 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010, autoritățile …
---------+4. Notificările vor fi publicate pe site - ul ABE, în conformitate cu articolul 16 alineatul (3).
---+2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
------+Obiect și domeniu de aplicare
---------+5. Prezentul ghid stabilește etapele pe care trebuie să le parcurgă instituțiile de credit și …
---------+6. Autoritățile competente trebuie să țină seama de prezentul ghid atunci când evaluează caracterul …
------+Destinatari
---------+7. Prezentul ghid se adresează autorităților competente, astfel cum sunt definite la articolul 4 …
------+Definiții
---------+8. Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) …
---+3. Punerea în aplicare
------+Data aplicării
---+4. Ghid privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849
------+4.1 Politici și proceduri interne
---------+9. Instituțiile de credit și financiare trebuie să instituie și să mențină politici și proceduri …
---------+10. Atunci când sunt puse în aplicare, politicile și procedurile trebuie să permită instituțiilor …
---------+11. Pe lângă dispozițiile prevăzute în secțiunea 4.2.4 din Ghidul ABE privind coordonatorul …
---------+12. Organul de conducere al instituției de credit și financiare trebuie să aprobe politicile și …
---------+13. Atunci când analizează dacă să adopte o nouă soluție de înregistrare la distanță a clienților …
---------+14. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească domeniul de aplicare, etapele și …
---------+15. Instituțiile de credit și financiare trebuie să ia în considerare îndeplinirea criteriilor de …
---------+16. Instituțiile de credit și financiare trebuie să fie în măsură să demonstreze autorității lor …
---------+17. Instituțiile de credit și financiare trebuie să înceapă să utilizeze o soluție de înregistrare …
---------+18. Instituțiile de credit și financiare trebuie să monitorizeze în permanență soluția de …
---------+19. Instituțiile de credit și financiare trebuie să prevadă în procedurile și procesele lor măsuri …
---------+20. Instituțiile de credit și financiare trebuie să ia în considerare cea mai eficace modalitate de …
---------+21. Această secțiune se aplică, de asemenea, în cazul în care sunt utilizate soluții complet …
---------+22. Instituțiile de credit și financiare trebuie să fie în măsură să demonstreze autorității lor …
------+4.2 Obținerea de informații
---------+23. Pe lângă elementele prezentate la punctul 9, instituțiile de credit și financiare trebuie să …
---------+24. Instituțiile de credit și financiare trebuie să se asigure că: a) informațiile obținute prin …
---------+25. Instituțiile de credit sau financiare trebuie să considere că sunt îndeplinite criteriile de la …
---------+26. Documentele și informațiile colectate în timpul procesului de identificare la distanță, care …
---------+27. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească în politicile lor, astfel cum se …
---------+28. Instituțiile de credit și financiare trebuie să instituie și să mențină mecanisme adecvate …
---------+29. În cazul în care integrează la distanță clienți care sunt persoane juridice, instituțiile de …
---------+30. Instituțiile de credit și financiare trebuie să se asigure că soluția de înregistrare la …
---------+31. Pentru persoana fizică care acționează în numele unei persoane juridice, instituțiile de credit …
---------+32. Atunci când instituțiile de credit și financiare evaluează și, după caz, obțin informații …
------+4.3 Autenticitatea și integritatea documentelor
---------+33. În cazul în care acceptă reproduceri ale unui document original și nu examinează documentul …
---------+34. În cazul în care instituțiile de credit și financiare utilizează elemente pentru a citi automat …
---------+35. În situațiile în care dispozitivul utilizat de clienți pentru a - și dovedi identitatea permite …
---------+36. În cazul în care sunt disponibile, în cursul procesului de verificare, instituțiile de credit …
---------+37. Instituțiile de credit și financiare trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor …
------+4.4 Corelarea identității clienților în cadrul procesului de verificare
---------+38. Soluțiile de înregistrare la distanță a clienților puse în aplicare de o instituție de credit …
---------+39. În cazul în care soluția de înregistrare la distanță a clienților implică utilizarea de date …
---------+40. În situațiile în care dovezile furnizate sunt de o calitate insuficientă, conducând la …
---------+41. În cazul în care instituțiile de credit și financiare utilizează soluții de înregistrare la …
---------+42. În cazul în care instituțiile de credit și financiare utilizează soluții de înregistrare la …
---------+43. Atunci când este posibil, instituțiile de credit și financiare trebuie să utilizeze soluții de …
---------+44. În plus față de acțiunile menționate anterior și atunci când acest lucru este proporțional cu …
---------+45. Instituțiile de credit și financiare trebuie să ia în considerare îndeplinirea criteriilor de …
------+4.5 Dependența de terți și externalizarea
---------+46. Pe lângă elementele prezentate la punctul 9, instituțiile de credit și financiare trebuie să …
---------+47. Pe lângă Ghidul ABE privind factorii de risc , în special orientările 2.20 - 2.2 1 și 4.32 - …
---------+48. În cazul în care instituțiile de credit și financiare externalizează integral sau parțial …
---------+49. În cazul în care furnizorul de servicii externalizate stochează date ale clienților, inclusiv …
------+4.6 Gestionarea riscurilor TIC și de securitate
---------+50. Instituțiile de credit și financiare trebuie să își identifice și să își gestioneze riscurile …
---------+51. Pe lângă respectarea cerințelor prevăzute în Ghidul ABE privind gestionarea riscurilor TIC și …
---------+52. Instituțiile de credit și financiare trebuie să ofere un punct de acces securizat pentru …
---------+53. În cazul în care se utilizează un dispozitiv multifuncțional pentru a efectua procesul de …
------+4.7 Respectarea prezentului ghid în cazul în care instituțiile de credit și financiare utilizează servicii de încredere și procese naționale de identificare, astfel cum se menționează la articolul 13 alineatul (1) litera (a) din Directiva (UE) 2015/849
---------+54. Instituțiile de credit și financiare pot utiliza serviciile de încredere relevante și procesele …
 English - European Union - Financial Industry -

Ghid privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Ghid privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Prezentare generală

,
1. Obligații de conformare și de raportare

1. Obligații de conformare și de raportare
2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții

2. Obiect, domeniu de aplicare și definiții
3. Punerea în aplicare

3. Punerea în aplicare
4. Ghid privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849

4. Ghid privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților în temeiul articolului 13 alineatul (1) din Directiva (UE) 2015/849

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde

Tichete legate

Legături
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/