18. Instituțiile de credit și financiare trebuie să monitorizeze în permanență soluția de …

Instituțiile de credit și financiare trebuie să monitorizeze în permanență soluția de înregistrare la distanță a clienților, pentru a se asigura că aceasta funcționează în conformitate cu așteptările instituțiilor de credit și financiare. Acestea trebuie să își completeze politicile și procedurile descrise la punctul 9 cu o descriere a cel puțin următoarelor elemente:

• a) măsurile pe care le vor lua pentru a se asigura de calitatea, exhaustivitatea, acuratețea și caracterul adecvat al datelor colectate în timpul procesului de înregistrare la distanță a clienților, care trebuie să fie proporționale cu riscurile de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului la care este expusă instituția de credit și financiară;
• b) domeniul de aplicare și frecvența unor astfel de revizuiri periodice și
• c) circumstanțele care vor declanșa revizuiri ad - hoc, care trebuie să includă cel puțin următoarele:
• a. modificări ale expunerii la riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului al instituției de credit și financiare;
• b. deficiențe privind funcționarea soluției detectate în cursul activităților de monitorizare, audit sau supraveghere;
• c. o creștere percepută a tentativelor de fraudă;
• d. modificări ale cadrului juridic sau de reglementare.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/