19. Instituțiile de credit și financiare trebuie să prevadă în procedurile și procesele lor măsuri …

Instituțiile de credit și financiare trebuie să prevadă în procedurile și procesele lor măsuri de remediere în cazul în care s - a materializat un risc sau în cazul în care au fost identificate erori care au un impact asupra eficienței și eficacității soluției generale de înregistrare la distanță a clienților. Aceste măsuri trebuie să cuprindă cel puțin următoarele:

• a) analiza a tuturor relațiilor de afaceri afectate, pentru a evalua dacă instituțiile de credit și financiare au aplicat suficiente măsuri inițiale de precauție privind clientela pentru a se conforma cu cerințele articolului 13 alineatul (1) literele (a), (b) și (c) din Directiva privind combaterea spălării banilor. Instituțiile de credit și financiare trebuie să acorde prioritate relațiilor de afaceri care prezintă cel mai ridicat risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului;
• b) ținând cont de informațiile obținute în cadrul revizuirii menționate anterior, o evaluare pentru a stabili dacă o relație de afaceri afectată trebuie:
• a. să facă obiectul unor măsuri suplimentare de precauție;
• b. să facă obiectul unor limitări, cum ar fi limitarea volumului tranzacției, în cazul în care legislația națională permite acest lucru, până la efectuarea unei revizuiri;
• c. să fie încetată;
• d. să fie raportată către unitatea de informații financiare;
• e. să fie reclasificată în altă categorie de risc.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/