44. În plus față de acțiunile menționate anterior și atunci când acest lucru este proporțional cu …

În plus față de acțiunile menționate anterior și atunci când acest lucru este proporțional cu riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat relației de afaceri, instituțiile de credit și financiare trebuie să utilizeze unul sau mai multe dintre următoarele controale sau o măsură similară pentru a spori fiabilitatea procesului de verificare. Aceste controale sau măsuri pot include următoarele, fără a se limita la acestea:

• a) efectuarea primei plăți într - un cont de plăți deținut în nume unic sau comun de către client într - o instituție de credit sau financiară reglementată din SEE sau dintr - o țară terță în care există cerințe de combatere a spălării banilor sau a finanțării terorismului nu mai puțin ferme decât cele prevăzute în Directiva (UE) 2015/849;
• b) trimiterea către client a unui cod de acces generat aleatoriu pentru a confirma prezența acestuia în timpul procesului de verificare la distanță. Codul de acces trebuie să fie un cod de unică folosință și pentru o perioadă limitată de timp;
• c) colectarea de date biometrice pentru a le compara cu datele colectate din alte surse independente și fiabile;
• d) contacte telefonice cu clientul;
• e) corespondență directă (atât electronică, cât și poștală) către client.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/