125. Pri posudzovaní účinnosti ICARAP príslušné orgány posúdia, a v prípade potreby rozlišujú medzi …

Pri posudzovaní účinnosti ICARAP príslušné orgány posúdia, a v prípade potreby rozlišujú medzi ICAAP a ILAAP, či:

a. investičná spoločnosť zohľadňuje ICARAP a jeho výsledky v rozhodovacích a riadiacich procesoch na všetkých úrovniach investičnej spoločnosti;
b. investičná spoločnosť používa ICARAP a jeho výsledky pri riadení rizík, kapitálu a likvidity;
c. investičná spoločnosť má politiky, postupy a nástroje na uľahčenie:
i. jasného určovania funkcií a/alebo príslušných výborov zodpovedných za rôzne prvky ICARAP;

ii. plánovania v oblasti kapitálu a likvidity: výpočet zdrojov kapitálu a likvidity na výhľadovo orientovanom základe v súvislosti s celkovou stratégiou alebo významnými transakciami;
iii. prideľovania a monitorovania zdrojov kapitálu a likvidity medzi skupiny činností a typy rizík, najmä vymedzením rizikových limitov pre obchodné línie, subjekty alebo jednotlivé riziká, ktoré zodpovedajú cieľu zabezpečiť celkovú primeranosť zdrojov interného kapitálu a likvidity investičnej spoločnosti;
iv. pravidelného a pohotového oznamovanie kapitálovej primeranosti a primeranosti likvidity vrcholovému manažmentu a riadiacemu orgánu;
v. informovanosti vrcholového manažmentu alebo riadiaceho orgánu a opatrení v prípadoch, keď obchodná stratégia a/alebo významné individuálne transakcie môžu byť v rozpore s ICAAP a dostupným interným kapitálom alebo s ILAAP a dostupnými zdrojmi internej likvidity;
d. riadiaci orgán preukazuje primeranú angažovanosť a znalosť v rámci ICARAP a znalosť jeho výsledkov a
e. ICARAP je v podstate výhľadový tým, že sa v rámci neho hodnotí súlad interného kapitálu a likvidných aktív so strategickými plánmi.

Úplnosť ICARAP

1. Prehľad

Názov	Regulácia

Požiadavky
Zdroj	Požiadavka

Štandardy
Zdroj	Požiadavka